Mục lục:
IRA là tài khoản hưu trí cá nhân. Những tài khoản này hoãn thuế thu nhập miễn là tiền vẫn còn trong tài khoản. Với IRA truyền thống, bạn phải trả thuế cho tất cả các khoản rút tiền của mình ở mức thuế thu nhập thông thường. Chỉ có một cách để xoay quanh việc trả thuế cho các lần rút tiền trong tương lai từ IRA và đó là chuyển đổi IRA sang Roth IRA. Tuy nhiên, mặc dù các lần rút tiền trong tương lai sẽ được miễn thuế, việc chuyển đổi sẽ khiến bạn phải chịu một khoản nợ thuế ngay lập tức.
Bậc thang
Thu thập báo cáo tài khoản IRA của bạn. Tuyên bố gần đây nhất phản ánh số dư tài khoản IRA hiện tại của bạn. Nếu bạn có bất kỳ IR IR nào, bạn sẽ không cần phải lo lắng về việc chuyển đổi các tài khoản này.
Bậc thang
Thiết lập một IR IR mới. Điền vào đơn đăng ký cho một IR IR mới với công ty môi giới hoặc công ty bảo hiểm nhân thọ hiện có (hoặc mới) của bạn. Bạn phải cung cấp cho tổ chức tài chính thông tin cá nhân của bạn như tên, địa chỉ, số An sinh xã hội cũng như nơi làm việc của bạn. Khi bạn bật ứng dụng Roth IRA, bạn sẽ nhận được số tài khoản.
Bậc thang
Nhận một mẫu yêu cầu chuyển từ công ty bảo hiểm nhân thọ hoặc công ty môi giới của bạn. Điền vào mẫu. Mẫu yêu cầu chuyển tiền chỉ đạo nhà môi giới của bạn chuyển tiền từ IRA hiện tại của bạn sang IRA mới. Bạn phải chỉ định số tiền bạn muốn chuyển cũng như số tài khoản cho cả IRA hiện tại và Roth IRA mới của bạn. Roth IRA không bị đánh thuế khi rút tiền. Thay vào đó, bạn nhận được tất cả các khoản rút tiền trên cơ sở miễn thuế thu nhập. Nhưng, bạn phải trả thuế thu nhập cho bất kỳ số tiền chuyển đổi nào được đưa vào Roth IRA. Điều này là do Roth chỉ chấp nhận đóng góp sau thuế.
Bậc thang
Bật mẫu yêu cầu chuyển. Tiền của bạn sẽ được chuyển trong vòng vài tuần. Nếu bạn chưa nhận được xác nhận về chuyển khoản sau bốn tuần, bạn nên liên hệ với nhà môi giới của mình và xác minh rằng tất cả các thủ tục giấy tờ đã được xử lý đúng cách.