Mục lục:
Séc của bên thứ ba được ký bởi người nhận dự định cho người khác gửi tiền hoặc tiền mặt. Người nhận ban đầu phải xác nhận séc trước tiên, lý tưởng là ký vào đó là "trả theo đơn đặt hàng" theo sau là tên của người mà anh ta đưa cho. Người nhận đó sau đó xác nhận và gửi vào tài khoản của mình. Những séc này thường khó gửi tiền hoặc tiền mặt hơn séc hai bên thông thường vì chúng có rủi ro cao hơn đối với ngân hàng.
Quy trình ký gửi
Các ngân hàng có thể không cho phép bạn gửi séc của bên thứ ba tại ATM. Ví dụ, tại TD Bank, bạn sẽ phải xem một giao dịch viên và điền vào Mẫu ủy quyền và phát hành chứng thực. Bạn cũng có thể có khoản giữ tiền mở rộng cho đến khi séc xóa ngân hàng phát hành, tùy thuộc vào chính sách của ngân hàng của bạn. Ngoài ra, séc của bên thứ ba có thể gây khó khăn cho người nhận để thu thập nếu séc được trả lại vì không đủ tiền. Yêu cầu sẽ không chống lại người đã đưa cho bạn tấm séc, mà là người đã viết nó.
Nguy cơ gian lận
Kiểm tra bên thứ ba có nguy cơ chấp nhận vì một số lý do. Trong một hướng dẫn về rửa tiền được thiết kế để cung cấp lời khuyên cho các doanh nghiệp dịch vụ tiền, Mạng lưới Thực thi Tội phạm Tài chính của Bộ Tài chính Hoa Kỳ nói rằng việc thanh toán một số lượng lớn séc của bên thứ ba hoặc thanh toán cho các dịch vụ bằng séc của bên thứ ba, có thể là dấu hiệu của tiền kế hoạch rửa tiền. Nếu bạn nhận được một tấm séc như vậy bởi một người mà bạn không biết và tin tưởng, có khả năng bạn sẽ là một bên vô tình trong việc kiểm tra gian lận.