Mục lục:
Điều chỉnh một báo cáo ngân hàng không khó. Có một vài mục sẽ được yêu cầu. Sau khi các biên lai được làm tròn, hãy so sánh chúng với bảng sao kê từ ngân hàng, thực hiện các điều chỉnh và nó được thực hiện. Bí quyết để có trải nghiệm hòa giải ngân hàng thành công là tổ chức và có các công cụ thích hợp.
Bậc thang
Lắp ráp tất cả các khoản thu trong tháng. Điều này bao gồm hồ sơ tiền gửi, biên lai ATM, rút tiền mặt và thanh toán bằng thẻ ghi nợ hoặc thẻ tín dụng được liên kết với tài khoản. Hãy nhớ bao gồm tất cả các khoản thanh toán định kỳ và thanh toán được thực hiện thông qua các dịch vụ ngân hàng trực tuyến. Đăng ký tài khoản và sao kê ngân hàng hiện tại là bắt buộc. Thêm vào đây một cây bút hoặc bút chì và một máy tính.
So sánh các mục trong sổ đăng ký tài khoản với sao kê ngân hàng. Ghi chú của bất kỳ sự khác biệt. Tiền gửi và séc được viết gần với ngày sao kê có thể không xuất hiện.Lập danh sách các mặt hàng này. So sánh các khoản thu với sổ đăng ký tài khoản và sao kê ngân hàng. Lập danh sách bất kỳ giao dịch nào không có biên nhận hoặc không thể hạch toán được. Khi mọi giao dịch trong sổ đăng ký tài khoản và trên bảng sao kê ngân hàng được hạch toán, hãy lưu ý số dư đầu và cuối. Những điều này sẽ được tìm thấy trên báo cáo ngân hàng.
Bắt đầu với số dư cuối kỳ trên bảng sao kê ngân hàng, hãy thêm vào tất cả các khoản tiền gửi đã được thực hiện nhưng không xuất hiện trên bảng sao kê. Lấy một tổng số phụ và lưu ý số này. Từ tổng phụ, trừ tất cả séc, thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, thanh toán tự động và các khoản rút tiền khác được hạch toán trong sổ đăng ký nhưng không được liệt kê trên bảng sao kê ngân hàng. So sánh kết quả với số dư trong sổ đăng ký tài khoản. Những con số này phải bằng nhau. Nếu họ không, có một vấn đề. Lặp lại các bước một và hai để đảm bảo rằng các số không bị hoán vị do lỗi. Đây thường là nguyên nhân của sự khác biệt.
Báo cáo bất kỳ giao dịch đáng ngờ cho ngân hàng ngay lập tức. Điều này bảo vệ lợi ích tài chính và bản sắc của bạn. Hầu hết các giao dịch không xác định thường là quá hạn và mua hàng bị lãng quên.
Bậc thang
Các bảng tính như Excel có thể được sử dụng để giúp giảm lỗi. Để thiết lập bảng tính, hãy nhập số dư cuối từ câu lệnh vào một ô. Liệt kê tất cả các khoản tiền gửi không được liệt kê trên bảng sao kê ngân hàng trong các ô riêng biệt. Tạo một công thức để cộng tất cả các số lại với nhau. Liệt kê trong các ô riêng biệt tất cả các lần rút tiền từ tài khoản không được phản ánh trên bảng sao kê ngân hàng. Tạo một công thức để trừ các mục này từ tổng phụ đầu tiên. Số tiền này phải bằng số dư hiển thị trong sổ đăng ký tài khoản.