Mục lục:
Séc được coi là gian lận khi người viết nó cố tình làm sai lệch thông tin trên tài liệu hoặc người khác đã phát hành séc biết rằng nó sẽ không rõ ràng (ví dụ: vì tài khoản không có tiền trong đó). Đôi khi, người cố gắng thanh toán bằng séc gian lận không phải là người đã viết séc. Trong nhiều trường hợp, người giữ séc có thể đã nhận được nó dưới dạng thanh toán cho hàng hóa hoặc dịch vụ. Nếu người đó cố gắng thanh toán bằng séc, một số kết quả có thể xảy ra.
Kiểm tra đi qua
Trong một số trường hợp, nhà cung cấp đang thanh toán tiền mặt cho séc có thể không ngay lập tức phát hiện ra rằng séc là gian lận. Trong trường hợp này, nhà cung cấp có thể trả tiền cho séc, chỉ sau đó mới phát hiện ra rằng séc không được thông qua. Khi điều đó xảy ra, người rút tiền thành công séc được yêu cầu trả lại tiền, ngay cả khi anh ta không viết séc. Đến lượt mình, anh ta có thể tìm kiếm sự bồi thường từ người đã vượt qua kiểm tra gian lận cho anh ta.
Kiểm tra bị từ chối
Trong một số trường hợp, nhà cung cấp có thể ngay lập tức xác định séc là gian lận. Nhà cung cấp có thể thực hiện việc này bằng cách xác định một số tính năng vật lý khác biệt với séc cho biết mức độ sai sót của nó hoặc bởi vì cô ấy có thể nhanh chóng xác định từ tổ chức tài chính đã phát hành séc rằng tài khoản được liên kết với séc sẽ không thể bao trả. Trong trường hợp này, nhà cung cấp sẽ từ chối thanh toán tiền mặt cho séc và có thể triệu tập các cơ quan chức năng.
Nếu bạn biết đó là gian lận
Cố ý rút tiền mặt để kiểm tra gian lận là vi phạm pháp luật và là một hình thức lừa đảo. Hình phạt cho hành vi gian lận kiểm tra khác nhau tùy theo tiểu bang. Ở một số tiểu bang, tội phạm bị trừng phạt bằng một hình phạt; ở các tiểu bang khác hình phạt có thể bao gồm thời gian ngồi tù.
Luật kiểm tra "nóng"
Nhiều tiểu bang có luật kiểm tra "nóng" đặc biệt. Theo luật séc nóng, mọi người phạm tội nếu họ cố gắng trả tiền cho một dịch vụ hoặc nhận khoản bồi thường khác, chẳng hạn như tiền mặt, cho một séc rằng sự hiểu biết sẽ bị trả lại. Mặc dù đây cũng là một hình thức lừa đảo, hình phạt cho việc cố tình vượt qua séc nóng thường ít nghiêm trọng hơn sau đó là hình phạt cho các hình thức lừa đảo khác, chẳng hạn như giả mạo séc.