Mục lục:
Một trong những hộp trên tuyên bố từ hầu hết các quỹ tương hỗ là một danh sách cho đến nay - YTD - cổ tức. Khi báo cáo quỹ được gửi trong suốt cả năm với một quỹ tương hỗ trả cổ tức, số tiền trong hộp sẽ tăng lên. Cổ tức của YTD có thể là một phần đáng kể trong tổng lợi tức đầu tư của quỹ.
Cổ tức của YTD
YTD là từ viết tắt của từ đầu năm đến nay. Cổ tức của YTD là số tiền mà cổ phiếu quỹ tương hỗ của bạn đã trả vào tài khoản của bạn từ đầu năm đến nay. Cổ tức đầu tư được theo dõi trên cơ sở hàng năm và phải được báo cáo về thuế của bạn dưới dạng thu nhập. Cổ tức YTD bạn thấy mỗi khi bạn nhận được một báo cáo quỹ cho bạn biết bạn đã kiếm được bao nhiêu cho đến nay và cho phép bạn dự báo tổng thu nhập cổ tức trong năm.
Tần suất cổ tức
Tần suất cổ tức điển hình cho một quỹ tương hỗ chứng khoán là hàng quý, hoặc bốn lần một năm. Cổ phiếu trả cổ tức thường trả hàng quý vì vậy sẽ hợp lý khi các quỹ tương hỗ tuân theo mô hình. Nếu bạn nhận được một báo cáo quỹ mỗi quý, mức tăng cổ tức YTD sẽ phù hợp với cổ tức kiếm được trong quý đó. Quỹ trái phiếu thường trả cổ tức hàng tháng. Một báo cáo hàng quý từ một quỹ trái phiếu sẽ có cổ tức YTD tăng thêm ba lần trả cổ tức hàng tháng gần nhất so với cổ tức của YTD trên báo cáo trước đó.
Tái đầu tư cổ tức
Các quỹ tương hỗ cho phép các nhà đầu tư tái đầu tư cổ tức kiếm được vào nhiều cổ phiếu của một quỹ. Cổ tức tái đầu tư mua thêm cổ phiếu trả cổ tức, do đó số tiền chi trả cổ tức thường xuyên sẽ tăng theo thời gian. So sánh số tiền cổ tức YTD trên bảng sao kê quỹ gần đây nhất của bạn với tuyên bố từ cùng kỳ một năm trước. Việc tăng cổ tức của YTD sẽ ít nhất là một phần kết quả của việc tái đầu tư cổ tức kiếm được.
Báo cáo quỹ cuối năm
Mức cổ tức YTD trên bảng sao kê đầu tiên bạn nhận được sau khi kết thúc năm sẽ là tổng thu nhập cổ tức của bạn trong năm. Giữ lại tuyên bố này cho hồ sơ của bạn để theo dõi cổ tức cho báo cáo thuế. Tuyên bố cuối năm cũng sẽ hữu ích khi bạn bán cổ phiếu quỹ tương hỗ và bạn phải tính chi phí trung bình cho các cổ phiếu đã bán. Cổ tức cuối năm cho bạn một bức tranh về số tiền mà quỹ của bạn chi trả hàng năm.