Mục lục:
Khi nói đến đầu tư và lập kế hoạch cho cuộc sống tài chính của bạn, bạn có thể tự làm một mình hoặc bạn có thể làm điều đó với sự giúp đỡ của một cố vấn tài chính. Thuê một cố vấn tài chính có thể cung cấp cho bạn một số lợi thế như tiết kiệm thời gian và tư vấn chuyên gia. Mặt khác, tự làm có thể tiết kiệm một số tiền và cho bạn quyền kiểm soát nhiều hơn đối với tình hình tài chính của bạn.
Tiết kiệm thời gian
Có lẽ một trong những lợi thế lớn nhất của việc thuê một cố vấn tài chính là nó có thể giúp bạn tiết kiệm thời gian. Quá trình lập kế hoạch cho cuộc sống tài chính của bạn và lựa chọn các khoản đầu tư cá nhân cho danh mục đầu tư của bạn có thể rất tốn thời gian.Khi bạn thuê một cố vấn tài chính để lo việc này cho bạn, nó giải phóng thời gian của bạn để làm việc khác. Nếu bạn là một người rất bận rộn, đơn giản là bạn có thể không có đủ thời gian để lo lắng về các vấn đề tài chính và cố vấn tài chính của bạn có thể xử lý những việc này cho bạn.
Lời khuyên chuyên gia
Một lợi ích khác của việc sử dụng một cố vấn tài chính là bạn có thể truy cập vào lời khuyên của chuyên gia. Hầu hết những người bình thường không biết nhiều về đầu tư hoặc cách lên kế hoạch cho cuộc sống tài chính của họ. Các cố vấn tài chính tạo nên sự nghiệp từ việc tùy chỉnh các kế hoạch đầu tư để đáp ứng nhu cầu cá nhân.
Chi phí
Mặt khác, các nhà hoạch định tài chính tốn tiền và họ có thể tính phí bạn theo một số cách khác nhau cho các dịch vụ của họ. Ví dụ: một số cố vấn tài chính tính tỷ lệ phần trăm của tổng số tiền danh mục đầu tư mỗi năm để quản lý tài khoản của bạn. Các cố vấn khác tính phí hàng năm cho dịch vụ của họ. Trước khi bạn chọn làm việc với một cố vấn đầu tư, bạn cần xác định xem chi phí có xứng đáng với các dịch vụ được cung cấp hay không.
Cố vấn chất lượng kém
Mặc dù làm việc với một cố vấn tài chính có thể cung cấp cho bạn một số lợi ích, nó cũng có thể là một sai lầm nếu bạn tình cờ chọn sai cố vấn. Không phải tất cả các cố vấn tài chính đều biết những gì họ đang nói về. Nếu bạn chọn sai để làm việc cùng, nó có thể dẫn đến những quyết định tồi tệ được đưa ra với tiền của bạn. Cuối cùng, bạn là người phải giải quyết hậu quả của những lựa chọn tồi tệ này khi bạn đến tuổi nghỉ hưu. Mua sắm xung quanh khi bạn tìm kiếm một cố vấn tài chính, và phỏng vấn họ như thể bạn đang phỏng vấn họ cho một công việc. Hỏi mỗi người về triết lý đầu tư của họ, và hỏi họ sẽ tạo ra các kế hoạch như thế nào để đáp ứng nhu cầu và mong muốn của bạn. Bạn sẽ biết khi bạn đã tìm thấy một phù hợp tốt.