Mục lục:
Các công ty bảo hiểm và Dịch vụ doanh thu nội bộ cách xa các tổ chức tương tự, nhưng đôi khi họ yêu cầu giấy tờ tương tự. Chủ sở hữu chính sách có thể ngạc nhiên khi nhận được yêu cầu về mẫu W-9 từ hãng bảo hiểm, nhưng đó là một quy trình chung. Các mẫu W-9, trong khi điển hình là sự quan tâm của IRS và các cơ quan chính phủ tương tự, cũng có thể cung cấp cho các công ty bảo hiểm thông tin chính, làm cho các mẫu W-9 để bảo hiểm trở thành một phương thức nhanh chóng để gửi bảo hiểm dữ liệu cần thiết. Các mẫu đơn W-9 rất dễ điền và yêu cầu của một công ty bảo hiểm sẽ không gây rắc rối cho bạn.
W-9
Mẫu W-9 chính thức được gọi là Yêu cầu về Số nhận dạng và Chứng nhận Người nộp thuế. Đây là một hình thức chung giúp IRS "gắn thẻ" cho mỗi người nộp thuế với số nhận dạng phù hợp. Nó liên kết số An sinh xã hội (đối với cá nhân) hoặc số nhận dạng chủ nhân (đối với doanh nghiệp và các thực thể khác) với vị trí và tên của người nộp thuế cụ thể. Biểu mẫu cũng bao gồm thông tin về các yêu cầu chứng nhận, chẳng hạn như là công dân Hoa Kỳ và giải thích về các cấu trúc kinh doanh khác nhau và cách áp dụng các quy tắc W-9 đối với họ.
Nhận dạng bảo hiểm
Các công ty bảo hiểm yêu cầu một bản sao của các mẫu W-9 này như một phần của việc xử lý thông tin bảo hiểm. Trong những trường hợp này, mẫu W-9 thường là cách đơn giản nhất để có được thông tin cần thiết. Giống như IRS, công ty bảo hiểm cần xác định chính xác chủ sở hữu chính sách. Biểu mẫu kết hợp gọn gàng thông tin địa chỉ, tên, phân loại và số nhận dạng được sử dụng cho nhiều mục đích tài chính trong một tài liệu. Thay vì tạo một hình thức mới, các công ty bảo hiểm thấy dễ dàng hơn khi yêu cầu W-9 cho hồ sơ của chính họ.
Các tình huống yêu cầu W-9 cho bảo hiểm
Không phải tất cả các công ty bảo hiểm đều yêu cầu mọi người gửi W-9 chỉ để đủ điều kiện nhận hợp đồng bảo hiểm. Thông thường, các công ty bảo hiểm sẽ yêu cầu biểu mẫu chỉ khi có một số vấn đề với hồ sơ. Chẳng hạn, nếu chủ sở hữu chính sách đưa ra yêu cầu cho một sự kiện cụ thể, công ty bảo hiểm có thể thấy rằng địa chỉ được cung cấp không khớp với địa chỉ họ có trong hồ sơ hoặc tên hoặc số An sinh xã hội hơi khác nhau. Để làm rõ vấn đề, công ty bảo hiểm sau đó sẽ yêu cầu W-9 để đảm bảo không có hoạt động gian lận.
Cân nhắc
Nhận được yêu cầu cho mẫu W-9 từ công ty bảo hiểm của bạn không có nghĩa là bạn đang bị nghi ngờ là gian lận hoặc yêu cầu của bạn sẽ bị từ chối. Trên thực tế, một số công ty bảo hiểm cập nhật hồ sơ của họ mỗi năm và có thể yêu cầu W-9 như một vấn đề tất nhiên để đảm bảo thông tin được hoàn thành. Vì là một hình thức thuế, W-9 mang rất nhiều trọng lượng trong lĩnh vực tài chính.