Mục lục:
Ai đó muốn bán chứng khoán tại Hoa Kỳ phải vượt qua kỳ thi chứng khoán Series 7 do Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA) quản lý, trước đây là Hiệp hội đại lý chứng khoán quốc gia (NASD). Những người vượt qua kỳ thi này đủ điều kiện để trở thành đại diện đã đăng ký của các đại lý môi giới tại Hoa Kỳ. Nếu một nhà môi giới Series 7 rơi vào thời điểm khó khăn, anh ta phải xem xét khả năng bị thu hồi giấy phép trước khi tuyên bố phá sản.
Tuyên bố phá sản
Tuyên bố phá sản chương 7 hoặc 13 thường là bước cuối cùng cho những người rơi vào tình trạng nợ nần về tài chính và không thể trả nợ. Phá sản tự động dừng các hành động thu nợ, bao gồm các vụ kiện lương và kiện tụng, nhưng không phải lúc nào cũng mong muốn. Cố vấn tài chính, môi giới và tư vấn có thể bị thu hồi hoặc hạn chế giấy phép. Phá sản vẫn còn trên báo cáo tín dụng của bạn trong tối đa 10 năm, thường ngăn bạn có được tín dụng bổ sung.
FINRA
Theo Luật pháp của Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA), Điều III, Mục 4, nộp đơn xin phá sản không phải là một sự kiện khiến một cá nhân không liên kết với một công ty thành viên FINRA. FINRA là cơ quan quản lý độc lập lớn nhất cho các công ty chứng khoán hoạt động tại Hoa Kỳ.Mục tiêu của nó là bảo vệ các nhà đầu tư bằng cách đảm bảo ngành chứng khoán hoạt động công bằng và trung thực. FINRA giám sát hơn 631.110 đại diện chứng khoán đã đăng ký.
Luật phá sản nhà nước khác nhau
Luật phá sản khác nhau tùy theo từng tiểu bang. Một số tiểu bang hạn chế hơn những tiểu bang khác. Theo Luật sư Worwag và Malysz của Des Plains, Illinois, vì tất cả các cá nhân đều có quyền được phá sản, giấy phép chuyên nghiệp, như những người được CPAs, đại lý bất động sản, và các chuyên gia y tế và pháp lý nắm giữ, không bị ảnh hưởng bởi việc nộp đơn phá sản. Chỉ những cá nhân được cấp phép tư vấn tài chính mới có thể bị từ chối gia hạn giấy phép đó ở Illinois.
Cuối cùng, đó là quyết định của công ty
Vào cuối ngày, tùy thuộc vào nhà môi giới cá nhân hoặc công ty đầu tư quyết định liệu một nhà môi giới bị phá sản theo chương 7 có phải là một tài sản cho công ty hay không hay liệu tình huống đặt ra tính toàn vẹn của công ty.