Thư xác nhận đầu tư

Mục lục:

Xác nhận thương mại
Thư xác nhận từ kiểm toán viên
Xác nhận hợp tác đầu tư hạn chế
Thư xác nhận đầu tư

Bạn có thể nhận được thư từ kiểm toán viên yêu cầu bạn xác nhận đầu tư vào một công ty công cộng hoặc tư nhân. Bạn cũng có thể nhận được thư từ ngân hàng yêu cầu bạn xác nhận số dư trong tài khoản tiết kiệm. Một thư xác nhận khác bắt nguồn với nhà môi giới của bạn sau một giao dịch. Một loại thư xác nhận đầu tư rất khác nhau bắt nguồn từ một trò lừa đảo trên Internet.

Xác nhận thương mại

Nếu bạn chưa ủy quyền cho nhà môi giới của mình xác nhận giao dịch bằng e-mail, bạn sẽ nhận được thư xác nhận sau ngày giao dịch hoặc thanh toán. Đối với các nhà giao dịch hoặc nhà đầu tư tích cực có tài khoản lớn hơn, những bức thư này nhanh chóng trở thành một mối phiền toái lộn xộn hơn là một nguồn thông tin hữu ích. Kể từ năm 2011, bất kỳ ai có tài khoản môi giới đều có thể nhận được thông tin trực tuyến giống nhau, thường ở dạng giúp người khai thuế của bạn dễ dàng chuyển thông tin kỹ thuật số vào tờ khai thuế của bạn. Ngày càng có nhiều khách hàng từ chối nhận thư xác nhận ủng hộ xác nhận e-mail.

Thư xác nhận từ kiểm toán viên

Bạn có thể nhận được thư xác nhận đầu tư từ một kiểm toán viên, thường là một trong những công ty kế toán lớn hơn, chẳng hạn như Deloitte & Touche. Thư sẽ yêu cầu bạn xác nhận các chi tiết nhất định của một hoặc nhiều khoản đầu tư vốn của bạn, tối thiểu là ngày giao dịch và số lượng cổ phiếu. Kể từ năm 2003, các nhà môi giới phải xác nhận tích cực khi một tài khoản mới giao dịch lần đầu và sau đó cứ sau ba năm. Những xác nhận theo yêu cầu của SEC cũng sẽ yêu cầu bạn xác nhận trạng thái nhà đầu tư của mình - chẳng hạn như thu nhập hàng năm, giá trị ròng, mục tiêu đầu tư và khả năng chịu rủi ro.

Xác nhận hợp tác đầu tư hạn chế

Một thư xác nhận đầu tư có liên quan có thể đến từ một ngân hàng hoặc tổ chức khác bảo lãnh cho một quan hệ đối tác hạn chế. Những người thúc đẩy quan hệ đối tác thường có những mục tiêu thuê bao nhất định phải đáp ứng để người bảo lãnh phát hành tiền cho các đối tác chung. Phản hồi của bạn cho thấy rằng bạn đã mua một hoặc nhiều cổ phần đối tác hạn chế xác nhận sự tham gia của bạn.