Mục lục:
Một nhà môi giới là một nhà cung cấp dịch vụ tài chính quan trọng, cung cấp lời khuyên có thể giúp khách hàng kiếm được tiền đáng kể. Nhưng cuối cùng, mọi khách hàng môi giới sẽ cần phải đóng một tài khoản, cho dù đó là sử dụng tiền kiếm được hay đầu tư vào nơi khác. Là một trong những công ty dịch vụ tài chính nổi tiếng nhất hiện nay, Charles Schwab có các quy trình được xác định rõ ràng để mở, vận hành và đóng tài khoản. Khi đến lúc bạn phải đóng tài khoản Charles Schwab, có hai cách cần thực hiện, tùy thuộc vào việc bạn có kế hoạch rút tất cả tiền của mình hoặc tái đầu tư vào nơi khác hay không.
Chuyển tài khoản
Tùy chọn kinh tế nhất khi đóng tài khoản đầu tư là chuyển nó sang tài khoản khác, thường là cho một nhà môi giới mới. Mặc dù có thể có một khoản phí cho dịch vụ này, nhà môi giới mới thường sẽ trả khoản phí đó để có được doanh nghiệp của bạn. Để chuyển tài khoản Charles Schwab của bạn, bạn sẽ thông qua nhà môi giới sẽ nhận được tiền. Bạn có thể sẽ cần phải thiết lập một tài khoản với nhà môi giới mới, sau đó hoàn thành một biểu mẫu cho phép chuyển tiền.
Bạn sẽ trả khoảng 50 đô la như một khoản phí chấm dứt cho Charles Schwab, cho dù bạn chọn chuyển hoặc đóng tài khoản của mình, vì vậy hãy đảm bảo bạn nói chuyện trực tiếp với nhà môi giới mới để cố gắng thương lượng thanh toán phí chấm dứt. Quá trình tái đầu tư có thể mất ba tuần hoặc hơn, vì vậy hãy chuẩn bị kiên nhẫn.
Đóng tài khoản
Bạn có quyền chấm dứt tài khoản Charles Schwab của mình bất cứ lúc nào khi có thông báo. Có nhiều cách bạn có thể liên lạc với Charles Schwab, bao gồm truy cập một chi nhánh địa phương, khởi chạy trò chuyện 24/7 hoặc gọi 866-855-9102. Bạn sẽ được gửi biểu mẫu để hoàn thành để yêu cầu đóng tài khoản. Hãy chắc chắn giữ một bản sao của các mẫu này cho hồ sơ của bạn.
Khi việc chấm dứt tài khoản đã được xử lý, bạn sẽ nhận được séc cho số tiền trong tài khoản Schwab của mình hoặc tiền sẽ được gửi điện tử vào tài khoản ngân hàng được chỉ định. Theo dõi với người khai thuế của bạn vì bạn có thể nợ tiền phạt nếu bạn kiếm được tiền từ các khoản đầu tư của mình.
Dù lý do đóng tài khoản Charles Schwab của bạn là gì, quá trình này có thể được bắt đầu thông qua một cuộc gọi điện thoại. Nhưng xác minh tất cả các khoản phí và hậu quả thuế trước khi bắt đầu quá trình. Bạn có thể thấy việc chuyển tiền sang một công ty môi giới khác là khả thi về mặt kinh tế hơn nhiều so với việc rút tiền ra và trả phí và tiền phạt thuế.