Mục lục:
- Việc sử dụng các tài khoản hiện có
- Đăng ký thẻ tín dụng và khoản vay mới
- Ăn cắp lợi ích của chính phủ và hoàn thuế
- Làm thế nào kẻ trộm thoát khỏi nó
Trong số tất cả dữ liệu cá nhân bị đánh cắp, số An sinh xã hội là một trong những giá trị nhất đối với kẻ trộm danh tính. Chúng có thể được sử dụng cho nhiều mục đích lừa đảo và trong một thời gian dài, rất lâu sau khi thẻ tín dụng đã bị hủy và tài khoản ngân hàng đã bị thay đổi hoặc đóng.
Việc sử dụng các tài khoản hiện có
Số An sinh Xã hội có thể cung cấp quyền truy cập vào phần còn lại của dữ liệu cá nhân của một cá nhân, bao gồm ngày sinh, địa chỉ, tình trạng hôn nhân và báo cáo tín dụng. Thông tin này có thể được sử dụng để truy cập các tài khoản hiện có chỉ đơn giản bằng cách kéo một báo cáo tín dụng. Thẻ tín dụng đứng tên nạn nhân và giới hạn của chúng là mối quan tâm chính đối với kẻ trộm danh tính. Thẻ có giới hạn tín dụng lớn nhất có thể được sao chép bằng máy, máy cán và thẻ trống có thể mua trực tuyến. Kẻ trộm danh tính cũng có thể sử dụng SSN kết hợp với dữ liệu cá nhân khác để tiếp cận các kế hoạch bảo hiểm y tế. Chi phí không được tiết lộ được lập hóa đơn cho nạn nhân. Địa chỉ gửi thư thường được thay đổi để nạn nhân không nhận được hóa đơn và báo cáo từ các tài khoản bị vi phạm.
Đăng ký thẻ tín dụng và khoản vay mới
Số An sinh xã hội có thể được sử dụng để mở thẻ tín dụng mới và đăng ký vay. Hoạt động này có thể diễn ra miễn là điểm tín dụng của nạn nhân vẫn đủ cao để phê duyệt từng tài khoản mới. Chắc chắn, khi các khoản thanh toán bằng thẻ tín dụng và khoản vay mới tiếp tục không được thanh toán, điểm tín dụng của nạn nhân sẽ giảm xuống mức mà các đơn xin tài khoản lừa đảo bắt đầu bị từ chối. Đơn xin từ chối cho thẻ tín dụng hoặc khoản vay có thể là dấu hiệu đầu tiên của một vấn đề lớn đối với nạn nhân chưa biết về hoạt động lừa đảo.
Ăn cắp lợi ích của chính phủ và hoàn thuế
Số An sinh Xã hội có thể được sử dụng để có quyền truy cập vào tờ khai thuế của nạn nhân và các lợi ích của chính phủ như thanh toán An sinh Xã hội, séc khuyết tật hoặc trợ cấp thất nghiệp. Nạn nhân có thể không biết về khoản hoàn thuế bị đánh cắp cho đến khi cơ quan thuế nhà nước hoặc IRS thông báo cho cô rằng hồ sơ của chính cô là bản sao. Hành vi trộm cắp lợi ích của chính phủ có thể mất nhiều thời gian hơn để khám phá nếu các khoản thanh toán không được mong đợi. Ví dụ, một người nào đó sở hữu dữ liệu cá nhân bị đánh cắp có thể nộp đơn xin trợ cấp tàn tật. Nếu người có thông tin đang được sử dụng không bị vô hiệu hóa, hành vi trộm cắp có thể không được phát hiện trong nhiều năm.
Làm thế nào kẻ trộm thoát khỏi nó
Tội phạm thoát khỏi hành vi trộm cắp danh tính thông qua sự kết hợp của sự tinh tế và do cơ quan thực thi pháp luật tài trợ. Những kẻ trộm danh tính tinh vi nhất thiết lập các chuỗi danh tính để tên của chúng không liên kết trực tiếp với nạn nhân. Ví dụ: kẻ trộm danh tính có thể đánh cắp số An sinh xã hội của ai đó bằng tên của một nạn nhân khác. Khi quá trình này được lặp lại, nó sẽ dẫn đến một số danh tính tồn tại giữa nạn nhân đầu tiên và tên trộm, và dấu vết có thể bị lạnh từ lâu trước khi thực thi pháp luật có thể bắt kịp. Kẻ trộm cũng thoát khỏi danh tính ăn cắp do nguồn lực hạn chế tại các cơ quan thực thi pháp luật. Do ngân sách hạn chế, sự gia tăng số lượng tội phạm trộm cắp danh tính đã khiến các cơ quan này rời bỏ tồn đọng các trường hợp. Trong những trường hợp này, tội phạm nhỏ hơn có thể không bao giờ được điều tra, trong khi các vụ án khác trở nên cũ kỹ đến nỗi việc xây dựng bằng chứng và một vụ án chống lại kẻ trộm trở nên gần như không thể.