Mục lục:
Không có gì đảm bảo để kiếm tiền khi nói đến thị trường chứng khoán. Nhưng các nhà đầu tư dài hạn sở hữu cổ phiếu hầu như sẽ luôn kiếm được tiền nếu khung thời gian của họ đủ dài. Hai cơ chế có sẵn để kiếm tiền trong thị trường chứng khoán: cổ tức bằng tiền mặt và tăng vốn.
Cổ tức bằng tiền mặt
Cổ tức bằng tiền mặt là các khoản thanh toán của các công ty cho các cổ đông. Bạn có thể tìm kiếm các công ty có tỷ lệ chi trả cổ tức cao, luôn trả cổ tức và cổ tức của họ luôn tăng. Có hai số liệu để phân tích cổ tức của một công ty: tỷ lệ chi trả cổ tức và tỷ suất cổ tức.
Tính toán chi trả cổ tức, được biểu thị bằng tỷ lệ phần trăm, bằng cách chia cổ tức hàng năm của một công ty cho thu nhập ròng hàng năm của công ty. Tỷ lệ chi trả cổ tức bằng với phần thu nhập của công ty được chi trả cho các cổ đông. Ví dụ: nếu một công ty thực hiện phân phối hàng quý cho các cổ đông 1.000 đô la và ghi nhận thu nhập ròng hàng năm là 10.000 đô la, tỷ lệ chi trả cổ tức của công ty bằng 40 phần trăm (bốn khoản thanh toán tổng cộng 4.000 đô la chia cho thu nhập ròng là 10.000 đô la.)
Lợi tức cổ tức bằng với cổ tức của công ty cho các cổ đông chia cho nó và thường là trên cơ sở trên mỗi cổ phần. Ví dụ: nếu một công ty trả tổng cổ tức hàng năm là 2 đô la cho mỗi cổ phiếu và ghi nhận thu nhập trên mỗi cổ phiếu là 10 đô la, thì tỷ suất cổ tức của công ty bằng 20% (2 đô la chia cho 10 đô la).
Bạn có thể đầu tư vào các ngành thường có tỷ lệ chi trả cổ tức và tỷ suất sinh lợi cao, chẳng hạn như ngân hàng và tiện ích, hoặc sử dụng để tìm các công ty có tỷ lệ chi trả cổ tức cao. Nhà đầu tư thưởng cổ tức cao, bởi vì họ đại diện cho lợi nhuận tiền mặt thường xuyên, cao. Các công ty luôn thực hiện thanh toán cổ tức cung cấp lợi nhuận ngắn hạn có thể dự đoán cao, trong khi lợi nhuận vốn ít dự đoán hơn, ngoại trừ trong dài hạn. Ngoài ra, tỷ lệ chi trả cổ tức và tỷ lệ cổ tức cao rất dễ phân tích.
Tuy nhiên, hãy thận trọng trong việc theo đuổi lợi tức cổ tức cao. Một công ty trả cổ tức cao hơn có thể trả lại mức tăng vốn thấp hơn trong tương lai. Tỷ lệ chi trả cổ tức cao có thể là một dấu hiệu cho thấy công ty có ít cơ hội đầu tư vốn.
Lợi nhuận vốn
Tăng vốn xảy ra khi cổ phiếu của một công ty tăng giá trị. Tuy nhiên, chúng không phản ánh lợi nhuận tiền mặt cho đến khi bạn bán cổ phiếu, tuy nhiên, nhận ra những lợi ích đó. Trước khi bán, họ là (hoặc thua lỗ). Dữ liệu chi tiết về lợi nhuận của thị trường chứng khoán từ năm 1926 cho thấy các nhà đầu tư nắm giữ danh mục đầu tư đa dạng, như chỉ số thị trường, kiếm được dài hạn, trung bình, 5,5 phần trăm trên lợi nhuận trái phiếu kho bạc dài hạn. Đầu tư dài hạn thường là những khoản đầu tư trong bảy năm trở lên.
Số tiền mà lợi nhuận cổ phiếu vượt quá lợi nhuận trái phiếu là. Do đó, nếu trái phiếu kho bạc 20 năm hiện đang sinh lãi 3%, phần bù rủi ro thị trường cho thấy bạn có thể mong đợi lợi nhuận của các cổ phiếu phổ thông xấp xỉ 8,5% (3% cộng với 5,5%). Trong một số năm, danh mục đầu tư đa dạng của bạn có thể kiếm được lợi nhuận âm và trong những năm khác, lợi nhuận sẽ cao hơn 8,5%. Nhưng về lâu dài, một khoản đầu tư vào thị trường sẽ mang lại lợi nhuận khoảng 8,5%.
Bạn có thể đầu tư vào thị trường bằng cách mở tài khoản môi giới và đầu tư vào các quỹ giao dịch trao đổi bắt chước hiệu suất của thị trường rộng lớn hơn. Không có cá nhân nào có thể đánh bại thị trường trong những năm liên tiếp trong dài hạn. Điều quan trọng hơn đơn giản là đầu tư vào thị trường, điều mà các quỹ ETF thực hiện rất dễ dàng. Bạn có thể mua chúng thông qua các cổ phiếu riêng lẻ của bạn.