Mục lục:
Tài khoản Tiết kiệm Sức khỏe là tài khoản được IRS công nhận, được miễn thuế được thiết kế đặc biệt để tiết kiệm tiền để chi trả cho các chi phí y tế. Những tài khoản này không cần ủy quyền IRS cụ thể, nhưng bạn phải đủ điều kiện để có một tài khoản, thường được tổ chức tại ngân hàng hoặc công ty bảo hiểm. Nếu bạn có tài khoản HSA đã được thiết lập và cần thanh toán cho các chi phí y tế đủ điều kiện, bạn có thể yêu cầu phân phối từ quản trị viên hoặc người giám sát HSA.
Bậc thang
Liên lạc với người giám hộ hoặc ủy thác HSA của bạn. Cần có số dịch vụ khách hàng trên bảng sao kê HSA của bạn, nơi bạn có thể lấy thông tin về việc bạn có còn trong "giai đoạn thử nghiệm" hay không. Đây là khoảng thời gian bắt đầu tháng đóng góp đầu tiên của bạn và kéo dài đến hết tháng thứ 13, HSA tồn tại.
Bậc thang
Xác định nếu các chi phí là chi phí y tế đủ điều kiện. Để làm như vậy, trước tiên bạn phải đáp ứng các yêu cầu của Chương trình Sức khỏe có thể khấu trừ cao mà bạn phải duy trì để đủ điều kiện tham gia HSA. Bạn có thể được hoàn trả các chi phí liên quan đến kiểm tra sức khỏe hàng năm, chăm sóc trẻ em, rối loạn thính giác và thị lực, tiêm chủng và đánh giá sàng lọc. Chi phí y tế đủ tiêu chuẩn liên quan đến bạn, vợ / chồng hoặc người phụ thuộc của bạn được yêu cầu khai thuế hàng năm.
Bậc thang
Yêu cầu một hình thức phân phối. Nếu bạn đủ điều kiện để phân phối trong thời gian thử nghiệm, các bản phân phối không được miễn thuế và sẽ được thêm vào thu nhập. Nếu bạn không đủ điều kiện nhận trợ cấp, bạn vẫn có thể nhận một khoản phân phối, sẽ được thêm vào thu nhập và đánh giá thuế phạt 10 phần trăm.
Bậc thang
Điền vào biểu mẫu với tất cả các thông tin thích hợp bao gồm tên pháp lý, địa chỉ, số tài khoản ngân hàng và thông tin định tuyến của bạn. Bạn có thể thực hiện thanh toán một lần hoặc thanh toán định kỳ. Bạn không cần phải gửi biên lai trừ khi chúng được yêu cầu làm bằng chứng phân phối miễn thuế từ IRS.
Bậc thang
Duy trì hồ sơ chính xác của các chi phí y tế của bạn. Trong nhiều trường hợp, bạn sẽ nhận được hóa đơn từ bác sĩ của mình rằng bạn có thể sử dụng tiền HSA để thanh toán trực tiếp hoặc hoàn trả cho bạn nếu bạn đã thanh toán cho các dịch vụ. Bạn có thể cần gửi tất cả các hồ sơ thanh toán y tế cho công ty bảo hiểm HDHP nếu tài sản HSA của bạn bị cạn kiệt. Bạn có thể đủ điều kiện cho các chương trình phúc lợi khác nếu bạn không có phương tiện thanh toán nào khác.
Bậc thang
Tệp Mẫu 1040 hoặc Mẫu 1040NR với Mẫu 8889 để ghi lại phân phối. Trên Dòng 21 của các mẫu này, nhập "HSA" bên cạnh số tiền được phân phối từ HSA.