Mục lục:
Khi bạn muốn phát triển nguồn thu nhập đầu tư ổn định, các quỹ tương hỗ trả cổ tức hàng tháng là một lựa chọn tốt. Các khoản đầu tư này, bao gồm các quỹ thị trường tiền tệ, quỹ trái phiếu Hoa Kỳ và quỹ trái phiếu quốc tế, cung cấp các khoản thanh toán hàng tháng dựa trên số dư gốc của bạn và lợi tức hiện tại của quỹ. Mặc dù cổ tức hàng tháng được đảm bảo với các khoản tiền này, số tiền thanh toán có thể dao động tùy thuộc vào thay đổi lãi suất và hoạt động bán hàng trong chính các quỹ.
Hồ sơ nhà đầu tư
Nói chung, các nhà đầu tư tìm kiếm cổ tức là những người gần hoặc đang nghỉ hưu muốn có thu nhập hàng tháng từ các khoản đầu tư của họ để bổ sung cho An sinh xã hội và thu nhập lương hưu. Tuy nhiên, một số nhà đầu tư trước khi nghỉ hưu tìm kiếm thu nhập từ các quỹ tương hỗ để xây dựng số dư quỹ của họ nhanh hơn. Khi cổ tức được trả, các nhà đầu tư này tái đầu tư thu nhập để mua thêm cổ phiếu.
Tiên TẠO niêm vui
Các quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ trả cổ tức hàng tháng bất kể những gì đang xảy ra trên thị trường chứng khoán. Các quỹ này đầu tư vào trái phiếu chính phủ Hoa Kỳ, trái phiếu doanh nghiệp Hoa Kỳ, chứng chỉ tiền gửi và các hình thức nợ khác. Lợi tức của các quỹ thị trường tiền tệ nói chung là năng suất thấp nhất trong tất cả các quỹ tương hỗ, nhưng đây được coi là các quỹ an toàn và ổn định.
Quỹ trái phiếu Hoa Kỳ
Các quỹ trái phiếu đầu tư vào Kho bạc Hoa Kỳ, trái phiếu doanh nghiệp, chứng khoán được thế chấp, trái phiếu đô thị và chứng khoán nợ khác trả cổ tức hàng tháng, thường có tỷ lệ hoàn vốn cao hơn so với các quỹ tương hỗ thị trường tiền tệ. Khi bạn mua trái phiếu riêng lẻ, bạn luôn biết lợi suất hàng tháng của mình sẽ là bao nhiêu, nhưng điều này không đúng khi bạn mua cổ phiếu trong quỹ trái phiếu. Trong suốt cả năm, các nhà quản lý quỹ mua và bán trái phiếu trong danh mục đầu tư của họ và lãi suất thay đổi, do đó lợi nhuận từ quỹ trái phiếu dao động từ tháng này sang tháng khác.
Quỹ trái phiếu quốc tế
Một loại quỹ trái phiếu khác, được gọi là quỹ trái phiếu quốc tế, nước ngoài hoặc toàn cầu, cũng trả cổ tức hàng tháng. Các quỹ này có thể nắm giữ một số trái phiếu của Hoa Kỳ trong danh mục đầu tư của họ, nhưng họ tập trung chủ yếu vào nợ chính phủ nước ngoài, chẳng hạn như trái phiếu do các nước châu Âu và châu Á phát hành. Nếu bạn đã có quỹ trái phiếu Hoa Kỳ, một quỹ trái phiếu quốc tế có thể thêm tiếp xúc trái phiếu toàn cầu cùng với thanh toán cổ tức hàng tháng. Tuy nhiên, các quỹ trái phiếu quốc tế chịu sự biến động lãi suất lớn hơn và có thể rủi ro hơn các quỹ trái phiếu của Hoa Kỳ, theo Motley Fool.
Tác động về thuế
Khi các quỹ tương hỗ trả cổ tức được giữ trong các tài khoản chịu thuế, thu nhập phải được báo cáo cho các mục đích Dịch vụ Doanh thu Nội bộ. Khi các quỹ này được giữ trong các tài khoản hoãn thuế, thu nhập cổ tức được tái đầu tư vào quỹ không phải báo cáo tại thời điểm thuế.