Mục lục:
Dữ liệu hàng năm (YTD) hàng năm cho phép bạn so sánh hiệu suất hiện tại trong các khoảng thời gian khác nhau. Ví dụ: nếu danh mục đầu tư của bạn tăng 4 phần trăm trong năm tháng đầu năm, thật khó để biết liệu nó có đang đi đúng hướng để đánh bại lợi nhuận 10 phần trăm bạn đạt được trong năm trước hay không. Chuyển đổi các số đo hiệu suất thành tỷ lệ phần trăm hàng năm cho phép bạn so sánh tổng thể có ý nghĩa hơn.
Thực hiện theo công thức
Để hàng năm dữ liệu, chia giá trị hiện tại cho giá trị đầu tư ban đầu. Sau đó, nâng kết quả lên 12 chia cho số tháng đã trôi qua. Thứ ba, trừ 1. Thứ tư, nhân với 100. Ví dụ: giả sử rằng danh mục đầu tư của bạn trị giá 1.000 đô la vào đầu năm và nó trị giá 1.040 đô la năm tháng sau đó vào cuối tháng Năm. Chia $ 1,040 cho $ 1.000 để nhận 1,04. Sau đó, tăng 1.04 lên 12/5 hoặc 2.4, để có được 1.0987. Thứ ba, trừ 1 từ 1.0987 để lấy 0,0987. Thứ tư, nhân với 100 để tìm ra tiền lãi hàng năm của bạn sẽ là 9,87 phần trăm.