Định nghĩa về quỹ đầu tư hỗn hợp

Một cách để đa dạng hóa danh mục đầu tư của bạn là đầu tư vào một quỹ tương hỗ hoặc quỹ hỗn hợp. Loại quỹ này chứa cả cổ phiếu tăng trưởng và giá trị, và có thể chuyên về các công ty lớn, vừa hoặc nhỏ. Tùy thuộc vào mục tiêu tài chính và khả năng chịu rủi ro của bạn, một quỹ như vậy có thể đóng một vai trò quan trọng trong danh mục đầu tư của bạn. Biết được sự khác biệt giữa cổ phiếu tăng trưởng và giá trị sẽ cho bạn ý tưởng tốt hơn về việc liệu một quỹ pha trộn có phù hợp với bạn hay không.

Định nghĩa về quỹ đầu tư hỗn hợp

Phát triển chứng khoán

Cổ phiếu tăng trưởng là cổ phiếu trong các công ty có thu nhập, và do đó giá cổ phiếu, dự kiến ​​sẽ tăng nhanh hơn so với thị trường chứng khoán nói chung. Những cổ phiếu này có xu hướng trả ít hoặc không chia cổ tức vì các công ty như vậy thường tái đầu tư thu nhập của họ vào nghiên cứu và phát triển.

Cổ phiếu giá trị

Cổ phiếu giá trị là cổ phiếu bán với giá tương đối thấp so với thu nhập của công ty và do đó được thị trường đánh giá thấp. Những cổ phiếu này thường trả cổ tức thường xuyên và có thể tăng giá nhanh chóng khi các nhà đầu tư nhìn thấy giá trị thực sự của họ.

Bảo hiểm rủi ro cá cược của bạn

Khi cổ phiếu tăng trưởng hoạt động tốt, cổ phiếu giá trị có xu hướng tụt hậu. Sở hữu cả hai trong một quỹ tương hỗ pha trộn có nghĩa là bạn không phải cố đoán loại tài sản nào sẽ hoạt động tốt hơn theo thời gian. Bất kể thị trường đi theo hướng nào, về mặt lý thuyết bạn có thể kiếm tiền từ ít nhất một trong số họ.

Rủi ro

Tùy thuộc vào nắm giữ cụ thể của họ, một số quỹ pha trộn có thể ít rủi ro hơn so với quỹ tăng trưởng và rủi ro hơn so với quỹ giá trị. Tuy nhiên, tất cả các quỹ pha trộn đa dạng hơn so với các quỹ tương hỗ chỉ đầu tư vào cổ phiếu tăng trưởng hoặc giá trị. Nói chung, đầu tư vào cả hai loại cổ phiếu có xu hướng làm giảm sự biến động, hoặc dao động rộng trong giá cổ phiếu của quỹ. Điều này có thể làm giảm cơ hội bạn sẽ mất một số tiền lớn trong thời gian dài.

Blend so với quỹ cân bằng

Đừng nhầm lẫn các quỹ pha trộn với các quỹ cân bằng. Trong khi các quỹ pha trộn chỉ chứa cổ phiếu, các quỹ cân bằng chứa hỗn hợp cổ phiếu và trái phiếu hoặc các khoản đầu tư thu nhập cố định khác. Bởi vì điều này, các quỹ pha trộn có xu hướng rủi ro hơn so với các quỹ cân bằng.

Trộn đúng

Trước khi bạn đầu tư, hãy xem một quỹ hỗn hợp có bao nhiêu tiền trong các cổ phiếu tăng trưởng so với các cổ phiếu giá trị. Bạn có thể tạo tỷ lệ phù hợp hơn cho danh mục đầu tư của mình bằng cách chọn một quỹ riêng cho từng loại tài sản. Điều này có thể giúp bạn tập trung hơn vào cổ phiếu giá trị, ví dụ. Các công cụ trực tuyến có thể giúp bạn xem một quỹ tương hỗ cụ thể dành bao nhiêu cho mỗi loại cổ phiếu.