Mục lục:
Khi nói đến đầu tư, bạn phải theo dõi cách cổ phiếu của bạn phát triển để xác định xem bạn có thành công hay không. Tính toán lãi và lỗ cổ phiếu của bạn một cách tuyệt đối cho bạn biết bạn đã kiếm được hoặc mất bao nhiêu. Tính toán lãi hoặc lỗ của bạn theo tỷ lệ phần trăm giúp bạn so sánh các khoản đầu tư có quy mô khác nhau.Và, trừ khi bạn muốn có một bất ngờ có thể gây tốn kém từ Dịch vụ Doanh thu Nội bộ khi thời gian thuế đến, bạn cũng cần tính toán lợi nhuận của mình cho mục đích thuế thu nhập.
Tính toán lợi nhuận
Trong nhiều trường hợp, bạn có thể tính toán tăng giá cổ phiếu chỉ bằng cách trừ giá hiện tại của cổ phiếu khỏi giá gốc của cổ phiếu. Ví dụ: nếu bạn đã mua một cổ phiếu với giá 100 đô la một năm trước và bây giờ nó có giá trị 120 đô la, hãy trừ 100 đô la từ 120 đô la để tìm giá cổ phiếu đã tăng giá 20 đô la.
Tuy nhiên, điều đó chỉ hoạt động nếu cổ phiếu không bị chia tách. Sự chia tách cổ phiếu xảy ra khi công ty phát hành một số lượng cổ phiếu mới nhất định cho mỗi cổ phiếu cũ đã tồn tại. Ví dụ: trong phân chia cổ phiếu 2 trong 1, với mỗi cổ phiếu cũ bạn sở hữu, bạn sẽ nhận được hai cổ phiếu mới. Nếu cổ phiếu đã chia trong thời gian bạn tính toán tăng giá, hãy nhân số lượng cổ phiếu mới cho mỗi cổ phiếu cũ với giá hiện tại. Sau đó, trừ giá gốc. Ví dụ: giả sử bạn đã mua một cổ phiếu với giá 100 đô la, thì cổ phiếu đó có tỷ lệ chia 3 cho 1 và mỗi cổ phiếu hiện có giá trị 40 đô la. Để tìm được sự đánh giá cao, hãy cộng 40 đô la với 3 đô la để có được 120 đô la, sau đó trừ 100 đô la để tìm ra sự đánh giá cao là 20 đô la.
Tính tỷ lệ phần trăm tăng
Rất ít người sẽ từ chối kiếm lợi nhuận từ một khoản đầu tư, nhưng có một sự khác biệt lớn giữa việc kiếm được 20 đô la khi bạn đầu tư 100 đô la so với kiếm 20 đô la nếu bạn đầu tư 10.000 đô la. Để tính giá trị cổ phiếu so với đầu tư ban đầu, hãy tính mức tăng theo tỷ lệ phần trăm. Để làm như vậy, chia lãi hoặc lỗ cho khoản đầu tư ban đầu. Sau đó, nhân kết quả với 100. Ví dụ: nếu bạn kiếm được 20 đô la cho khoản đầu tư 100 đô la, hãy chia 20 đô la cho 100 đô la để nhận 0,2, sau đó nhân 0,2 với 100 để tìm ra cổ phiếu được đánh giá cao 20%.
Tính thuế thu nhập
Khi bạn bán cổ phiếu, bạn cũng phải tính toán lợi nhuận của mình cho mục đích thuế thu nhập. Công thức hơi khác nhau vì bạn bao gồm chi phí giao dịch của bạn. Đầu tiên, bạn có thể tăng khoản đầu tư ban đầu của mình bằng phí giao dịch để mua nó. Thứ hai, bạn giảm giá bán bằng phí giao dịch bán hàng của bạn. Ví dụ: nếu cổ phiếu tăng 20 đô la nhưng bạn đã trả 5 đô la để mua nó và 5 đô la để bán nó, lợi nhuận chịu thuế của bạn chỉ là 10 đô la. Mặc dù số tiền này có thể không tạo ra sự khác biệt lớn đối với bất kỳ một giao dịch nào, nhưng hãy nhớ bao gồm chi phí giao dịch của bạn có thể tăng thêm trong suốt một năm, đặc biệt nếu bạn là một nhà giao dịch tích cực.