Mục lục:
Người sử dụng lao động thường cung cấp cho công nhân của họ Kế hoạch lựa chọn cổ phiếu nhân viên, còn được gọi là ESOP, dựa trên lợi nhuận hàng năm. Đây là những khác nhau so với kế hoạch nghỉ hưu do nhà tuyển dụng tài trợ, chẳng hạn như một khoản tiền 401k. Người sử dụng lao động có thể duy trì cả hai kế hoạch cho nhân viên để nhận được các khoản giảm thuế lớn của kế hoạch ESOP và đa dạng hóa khoản tiền 401k, với các khoản đóng góp tổng hợp giới hạn ở 25% thu nhập hàng năm. Chuyển cổ phiếu ESOP sang mức giá 401k phụ thuộc vào cả hai kế hoạch chấp nhận chuyển nhượng.
Bậc thang
Liên hệ với quản trị viên kế hoạch ESOP bằng cách gọi số trên tuyên bố hàng năm ESOP. Giải thích rằng bạn muốn chuyển cổ phiếu ESOP vào kế hoạch 401k và tìm hiểu xem kế hoạch ESOP có cho phép điều này không. Yêu cầu bất kỳ giấy tờ cần thiết nếu kế hoạch cho phép chuyển.
Bậc thang
Liên hệ với quản trị viên kế hoạch 401k bằng cách gọi số trên bảng sao kê và hỏi xem gói có chấp nhận chuyển khoản hoặc cuộn qua từ ESOP không. Dịch vụ doanh thu nội bộ cho phép giao dịch này, nhưng quyết định cuối cùng thuộc về mỗi quản trị viên. Yêu cầu giấy tờ, nếu có, từ quản trị viên.
Bậc thang
Điền vào tất cả các giấy tờ, ký tên và tạo một bản sao cho chính bạn và cho mỗi quản trị viên tương ứng. Gửi giấy tờ gốc nhận được từ quản trị viên ESOP với một bản sao giấy tờ quản trị viên 401k cho quản trị viên ESOP. Gửi giấy tờ 401k với một bản sao giấy tờ ESOP cho quản trị viên 401k.