Mục lục:
Cho dù bạn đang tạo di chúc, tiến hành lập kế hoạch bất động sản, mua bảo hiểm nhân thọ hoặc thiết lập tài khoản hưu trí, bạn cần chỉ định người thụ hưởng tài sản hoặc tiền của mình nếu bạn qua đời. Các chỉ định này thường được liệt kê theo tỷ lệ phần trăm thay cho số tiền, với sự hiểu rằng các giá trị của tài khoản có thể thay đổi tăng hoặc giảm theo thời gian. Điều này cho phép bạn chọn tỷ lệ phần trăm một lần, mà không phải đánh giá lại tài sản của bạn mỗi năm và điều chỉnh các giá trị được cung cấp cho mỗi người thụ hưởng.
Bậc thang
Xác định người bạn muốn trở thành người thụ hưởng chính của bạn và người bạn sẽ rời đi với tư cách là người thụ hưởng thứ cấp trong trường hợp bạn chết sau khi lựa chọn chính của bạn qua đời. Những tên này phải là những người cụ thể hoặc chính di sản, không phải là "con của tôi" hay "những người thừa kế của tôi".
Bậc thang
Sử dụng 100.000 đô la làm cơ sở cho các tính toán tỷ lệ phần trăm của bạn. Phân chia tiền trong số những người thụ hưởng chính của bạn theo số tiền bạn muốn nhận. Ví dụ, Trẻ A nhận được 30.000, vì vậy 30 phần trăm là tiền của cô ấy.
Bậc thang
Thực hiện điều chỉnh để tăng hoặc giảm tỷ lệ phần trăm cho đến khi bạn hài lòng với số tiền. Nếu bạn mất hoặc kiếm được số tiền đáng kể, các tỷ lệ phần trăm này sẽ không thay đổi.
Bậc thang
Tổng tỷ lệ phần trăm của bạn và đảm bảo danh sách đầy đủ của tất cả những người thụ hưởng chính cộng thêm tối đa 100 phần trăm. Nếu bạn trên hoặc dưới 100 phần trăm, bạn phải điều chỉnh tỷ lệ phần trăm của mình cho đến khi bạn đạt 100.
Bậc thang
Tài liệu phân phối cuối cùng. Bạn không bắt buộc phải nói với những người thụ hưởng này rằng họ được liệt kê hoặc bao nhiêu phần trăm.