Mục lục:
Cấp độ rủi ro là xếp hạng đầu tư được sử dụng để xác định mức độ biến động tương đối giữa các hình thức chứng khoán. Đánh giá giúp các nhà đầu tư đo lường rủi ro tổng thể của việc sở hữu chứng khoán và mức rủi ro càng thấp thì rủi ro đối với nhà đầu tư trong việc sở hữu chứng khoán trong dài hạn càng thấp. Một cổ phiếu ủng hộ một công ty Internet trẻ sẽ mang một mức độ rủi ro cao hơn một cổ phiếu cho một công ty tiện ích, có lịch sử mà dữ liệu tài chính lịch sử có thể được rút ra.
Lớp
Một mức rủi ro bằng 0 biểu thị không có rủi ro. Tiền mặt được coi là công cụ tài chính duy nhất không có rủi ro đầu tư. Một lớp từ 100 đến 150 được coi là rủi ro thị trường cơ bản. Phạm vi rủi ro trung bình đối với chứng khoán và các cổ phiếu khác là điểm từ 150 đến 650. Bất kỳ bảo mật nào có điểm từ 650 trở lên đều được coi là rủi ro cao.
Rủi ro thị trường
Rủi ro thị trường là rủi ro tiêu chuẩn mà một nhà đầu tư nên mong đợi khi đầu tư vào bất kỳ hình thức bảo mật nào. Rủi ro thị trường tính đến chênh lệch tiền tệ, biến động rủi ro lãi suất và giá hàng hóa tăng.
Biên độ tiền tệ
Biên độ tiền tệ được sử dụng để xác định rủi ro chứng khoán vì các loại tiền tệ khác nhau được sử dụng để đầu tư vào cổ phiếu. Nếu một nhà đầu tư Đức mua cổ phiếu của Mỹ bằng euro, thì nhà đầu tư phải tính đến giá trị dao động của đồng đô la so với đồng euro.
Rủi ro lãi suất
Rủi ro lãi suất là một yếu tố khi so sánh việc chào bán trái phiếu, trái ngược với đầu tư vào cổ phiếu. Khi lãi suất tăng, giá trái phiếu tăng.
Giá cả hàng hóa
Các cố vấn đầu tư sử dụng giá cả hàng hóa như một yếu tố để xác định các mức rủi ro của cổ phiếu vì giá hàng hóa tăng ảnh hưởng đến lợi nhuận của một tập đoàn và có thể khiến cổ phiếu giảm giá trị. Một ví dụ sẽ là một chuỗi pizza mang ra. Khi giá lúa mì hoặc phô mai tăng, chi phí cho công ty tăng lên và các nhà đầu tư có xu hướng bán cổ phiếu.