Mục lục:
Khi so sánh các quỹ tương hỗ, quỹ giao dịch trao đổi hoặc bất kỳ loại đầu tư nào khác, một trong những biện pháp quan trọng nhất cần xem xét là tỷ lệ hoàn vốn trước thuế của nó. Tỷ lệ hoàn vốn trước thuế là tỷ lệ phần trăm tiền bị mất hoặc thu được trong một khoảng thời gian cụ thể, mà không xem xét tác động của thuế. Hầu hết các quỹ sẽ cung cấp loại thông tin này cho bạn, nhưng thật tốt khi biết cách tự thực hiện loại tính toán này để bạn có thể kiểm tra kỹ số liệu của họ.
Bậc thang
Xác định khoảng thời gian bạn muốn tính tỷ lệ hoàn vốn. Khoảng thời gian phổ biến được sử dụng cho loại số liệu này là hàng tháng, hàng quý và hàng năm.
Bậc thang
Tìm giá của quỹ vào lần đầu tiên của khoảng thời gian và giá của quỹ vào ngày cuối cùng của khoảng thời gian đã chọn. Thông tin này có thể được tìm thấy trực tuyến bằng cách lấy ra một báo giá chứng khoán và xem giá lịch sử của nó.
Bậc thang
Tính tỷ lệ hoàn vốn trước thuế của quỹ. Để làm điều này, hãy trừ giá của quỹ vào cuối khoảng thời gian đã chọn từ giá của quỹ vào ngày bắt đầu của kỳ. Chia kết quả cho giá của quỹ vào ngày bắt đầu của giai đoạn và sau đó nhân với 100. Đây sẽ là tỷ lệ hoàn vốn trước thuế của quỹ.
Nếu một quỹ được định giá 200 đô la khi bắt đầu khoảng thời gian đã chọn và kết thúc với mức giá 300 đô la, tỷ lệ hoàn vốn trước thuế của quỹ sẽ là 50%, như được thể hiện trong phương trình sau:
(($ 300 - $ 200) / $ 200) x 100