Mục lục:
Quá trình thực tế để đóng tài khoản Merrill Lynch rất đơn giản, mặc dù bạn có thể phải đối mặt với phí đóng cửa. Một số loại tài khoản, chẳng hạn như tài khoản hưu trí cá nhân, có thể yêu cầu thêm giấy tờ và xử lý trước khi bạn có thể đóng chúng.
Quá trình
Để đóng tài khoản Merrill Lynch của bạn, bước đầu tiên của bạn sẽ là liên hệ với một cơ quan có thẩm quyền tại công ty. Thông thường, đây sẽ là nhà môi giới của bạn. Tuy nhiên, nếu bạn không hài lòng với nhà môi giới của mình, bạn cũng có thể đóng tài khoản của mình bằng cách nói chuyện với người quản lý chi nhánh hoặc người quản lý hoạt động. Bạn có thể gọi bất kỳ cá nhân nào trong số điện thoại được liệt kê trên bảng sao kê hàng tháng của bạn hoặc đăng trên trang web của công ty. Bạn cũng có thể đến thăm chi nhánh trực tiếp. Hỏi người môi giới của bạn, hoặc bất cứ ai bạn liên hệ, những gì bạn cần làm để đóng tài khoản của bạn.
Tài khoản đầu tư thường xuyên
Nếu bạn có tài khoản đầu tư thường xuyên và chỉ muốn gửi séc cho bạn, bạn thường sẽ không phải hoàn thành bất kỳ giấy tờ bổ sung nào. Tuy nhiên, một số chi nhánh có thể yêu cầu bạn gửi thư trong một bức thư đã ký để họ có một bản ghi cho các tập tin của họ. Nếu bạn muốn chuyển tiền mặt hoặc đầu tư sang một công ty khác, bạn sẽ phải hoàn thành một hình thức chuyển khoản. Hình thức chuyển tiền là cần thiết để cho biết nơi bạn muốn gửi tài sản của mình.
Tài khoản hưu trí
Nếu bạn có kế hoạch nghỉ hưu như IRA, bạn sẽ phải hoàn thành biểu mẫu phân phối IRA để đóng tài khoản và rút tài sản của bạn. Tiền trong IRA chưa bao giờ bị đánh thuế, vì vậy bạn sẽ phải cho biết liệu bạn có muốn khấu trừ thuế hay không nếu bạn yêu cầu séc. Để tránh thuế và hình phạt, thông thường tốt nhất là yêu cầu tái đầu tư trực tiếp đến một tổ chức tài chính khác. Giống như với tài khoản đầu tư thông thường, bạn sẽ cần cho biết rằng trên biểu mẫu chuyển khoản IRA của bạn nếu bạn gửi tài sản của mình ở nơi khác.
Phí và chi phí
Đối với bất kỳ loại đóng tài khoản nào, bạn sẽ phải trả một khoản phí cho Merrill Lynch. Tuy nhiên, một số nhà môi giới nhận sẽ hoàn trả cho bạn khoản phí nếu bạn chuyển tài khoản của mình cho họ. Nếu bạn đang thanh lý tài sản trong tài khoản của mình, bạn thường sẽ phải trả tiền hoa hồng cho bất kỳ giao dịch nào bạn thực hiện. Phân phối tiền mặt từ IRA được gửi cho bạn, chứ không phải cho một công ty khác, sẽ phải chịu thuế hoàn toàn. Thông thường bạn cũng sẽ bị phạt 10 phần trăm nếu bạn dưới 59 tuổi.