Mục lục:
Làm thế nào để chuyển một khoản tiền 401k cho một chủ nhân mới. Sự nhiệt tình của bạn về việc tìm kiếm công việc với một nhà tuyển dụng mới cần phải đi kèm với trách nhiệm tài chính. Để tối đa hóa tài khoản 401k mới của bạn, bạn cần chuyển tiền cũ càng sớm càng tốt để tăng tiền lãi. Quá trình chuyển tiền từ chủ lao động này sang chủ khác có thể được thực hiện trong một vài bước đơn giản.
Bậc thang
Yêu cầu một hình thức bầu cử từ chủ lao động cũ của bạn để tăng tốc quá trình chuyển giao. Hình thức bầu cử yêu cầu bạn phải ghi lại nhà tuyển dụng mới, người giám sát mới của bạn và thông tin tài khoản liên quan 401k để đảm bảo tiền hưu trí của bạn được gửi.
Bậc thang
Gửi một tờ tiền gửi trực tiếp cho chủ nhân mới của bạn để đảm bảo rút tiền kịp thời vào tài khoản 401k của bạn. Các khoản tiền mới được gửi tới 401k do nhà tuyển dụng tài trợ của bạn cần phải được lấy từ tiền lương thay vì tiền gửi ngân hàng hoặc chuyển khoản.
Bậc thang
Xem lại mức đóng góp bạn đã sử dụng trong các tài khoản 401k trước đây để xác định mức hoãn lại cho tài khoản mới của bạn. Khoảng thời gian giữa việc làm trong quá khứ và tương lai là thời điểm tốt để đánh giá tình hình tài chính của bạn, cùng với tình trạng quỹ hưu trí của bạn.
Bậc thang
Kiểm tra danh sách các lựa chọn đầu tư tại nhà tuyển dụng mới của bạn để xác định một khóa học mới cho 401k của bạn. Mỗi nhà tuyển dụng cung cấp một loạt các quỹ hưu trí khác với sự cạnh tranh của họ như là một sự khích lệ cho nhân viên mới. Bạn nên tránh bám vào các kế hoạch đầu tư giống như các công việc trong quá khứ để tái tạo quỹ hưu trí của bạn.
Bậc thang
Tránh xa thuế thu nhập liên quan đến tái đầu tư 401k của bạn bằng cách chuyển trực tiếp từ người được ủy thác sang người được ủy thác. Bạn có thể yêu cầu tiền được chuyển điện tử giữa các công ty để giữ tiền trong tay vì mục đích thuế.
Bậc thang
Kiểm soát hướng của khoản tiền 401k của bạn bằng cách yêu cầu séc từ người quản lý quỹ hưu trí cũ của bạn. Khi bạn nhận được séc này, bạn phải gửi tiền thông qua người giám sát mới 401k của bạn trong vòng 60 ngày để tránh thuế thu nhập trong năm tài chính đó.
Bậc thang
So sánh các hình thức bầu cử cũ và phiếu gửi tiền với các tài liệu mới để đảm bảo tính chính xác. Bạn nên kiểm tra số tài khoản, dữ liệu thuế và thông tin liên lạc nhiều lần để tránh những sai lầm văn thư có thể ảnh hưởng đến 401k của bạn.