Mục lục:
Là một nhà đầu tư, bạn cần xây dựng một danh mục đầu tư đa dạng bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và tài sản thu nhập cố định. Thỉnh thoảng bạn cũng cần phải cân đối lại danh mục đầu tư đó và điều đó có thể có nghĩa là bán cổ phiếu và phát sinh thuế. Hiểu cách thuế ảnh hưởng đến việc nắm giữ cổ phiếu của bạn giúp dễ dàng quyết định bán cổ phiếu nào.
Lợi nhuận ngắn hạn
Nếu bạn đã nắm giữ cổ phiếu của mình dưới một năm, bất kỳ khoản lãi vốn nào được tạo ra từ việc bán các cổ phiếu đó đều bị đánh thuế ở tỷ lệ tăng vốn ngắn hạn cao hơn. Điều đó có nghĩa là bạn trả lãi vốn theo thuế suất thông thường của bạn, thay vì tỷ lệ thấp hơn được đánh giá cho lãi vốn dài hạn. Bạn có thể xem lại tờ khai thuế của mình từ năm ngoái để ước tính khung thuế của bạn và xác định số tiền bạn có thể nợ nếu bạn bán số cổ phiếu đó ngay bây giờ thay vì đợi cho đến khi bạn giữ chúng trong ít nhất một năm.
Lợi nhuận vốn dài hạn
Nếu bạn đã nắm giữ các cổ phiếu bạn đã bán trong ít nhất một năm, bạn có lãi vốn dài hạn và do đó bạn sẽ phải trả mức thuế thấp hơn cho các cổ phiếu đó. Khi bạn dự tính bán cổ phiếu, trước tiên bạn nên xác định khi nào bạn mua những cổ phiếu đó. Nếu bạn có thể nắm giữ những cổ phiếu đó trong ít nhất một năm, bạn có thể tiết kiệm tiền thuế và giảm thu nhập chịu thuế.
Nhà tuyển dụng
Nếu tùy chọn cổ phiếu hoặc cổ phiếu của nhà tuyển dụng là một phần trong khoản bồi thường của bạn, việc rút tiền mặt ra khỏi cổ phiếu đó hoặc thực hiện quyền chọn cổ phiếu sẽ ảnh hưởng đến tổng thu nhập và thuế của bạn. Nếu bạn giữ các lựa chọn cổ phiếu hoặc tham gia vào kế hoạch mua cổ phiếu của nhân viên, bạn nên tham khảo ý kiến của CPA hoặc chuyên gia thuế trước khi đưa ra quyết định. Nếu bạn thực hiện các tùy chọn đó hoặc bán cổ phiếu của chủ lao động, bạn sẽ nhận được một tuyên bố vào đầu năm cho thấy số tiền của giao dịch. Sau đó bạn có thể sử dụng thông tin đó để chuẩn bị thuế.
Tài khoản hoãn thuế
Nếu bạn giữ cổ phiếu của mình trong tài khoản bị hoãn thuế như tài khoản 401k hoặc IRA, bạn có thể rút tiền ra khỏi các cổ phiếu đó mà không có bất kỳ tác động thuế hiện tại nào. Với 401k hoặc IRA, bạn chỉ phải trả thuế khi bạn thực sự bắt đầu rút tiền từ tài khoản khi nghỉ hưu. Điều đó có nghĩa là bất kỳ khoản lãi và thu nhập nào bạn nhận được trên đường đi đều không phải chịu thuế hiện tại. Nếu bạn có kế hoạch bán cổ phiếu, hãy luôn kiểm tra xem cổ phiếu đó có được giữ trong tài khoản chịu thuế cá nhân hay tài khoản bị hoãn thuế trước khi thực hiện bất kỳ hành động nào không.