Mục lục:
Là một chuyên gia được cấp phép trong ngành dịch vụ tài chính, bạn được giữ ở một tiêu chuẩn cao hơn khi nói đến việc quản lý tài chính cá nhân của riêng bạn. Khách hàng dựa vào bạn để được tư vấn chuyên môn về xử lý các vấn đề tài chính của họ. Vì vậy, tùy thuộc vào các trường hợp dẫn đến việc bị tịch thu, một đại lý môi giới có thể xác định rằng việc bạn không thể thanh toán thường xuyên cho khoản thế chấp của bạn có ảnh hưởng đến uy tín của bạn với tư cách là người quản lý tiền.
Yêu cầu tài trợ
Để có được giấy phép chứng khoán và làm cố vấn tài chính, bạn phải được thuê và bảo trợ bởi một đại lý môi giới. Các đại lý môi giới được quy định bởi Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch, hoặc SEC và bởi Cơ quan quản lý ngành tài chính. Mỗi tiểu bang cũng quy định các đại lý môi giới theo các đạo luật tiểu bang được gọi là luật "bầu trời xanh", mặc dù luật và quy tắc khác nhau giữa các tiểu bang. Nhà môi giới-đại lý chịu trách nhiệm đảm bảo các chuyên gia chứng khoán được cấp phép tuân thủ các tiêu chuẩn do ngành chứng khoán đặt ra.
Mẫu U4
Bạn phải báo cáo bất kỳ vụ tịch thu hoặc phá sản cá nhân nào đã xảy ra trong 10 năm qua trên một tài liệu FINRA được gọi là Mẫu U4. Điều này cũng bao gồm các tình huống bị tịch thu nhà sau khi bạn đăng ký U4. Bạn được yêu cầu cập nhật U4 của bạn với thông tin mới. Cơ quan quản lý ngành tài chính có thể áp dụng hình thức kỷ luật nghiêm khắc như cấm bạn khỏi ngành chứng khoán vì không cập nhật U4 với thông tin về việc tịch thu nhà.
Sự tín nhiệm
Việc tịch thu nhà không tự động khiến bạn không đủ điều kiện làm việc trong ngành chứng khoán, nhưng khi bạn, với tư cách là người quản lý tiền, gặp khó khăn tài chính nghiêm trọng, điều đó gây lo ngại. Vấn đề tiền bạc có thể khiến bạn có nhiều khả năng thực hiện các hành động gian lận. Đó là một lá cờ đỏ mà bạn có thể không có khả năng quản lý tiền của người khác do sự phán xét kém mà bạn đã sử dụng trong việc quản lý tiền của mình.
Hệ thống môi giới
Đại lý môi giới của bạn có thể không muốn chịu sự bối rối của một trong những đại diện đã đăng ký của mình được niêm yết công khai trên hệ thống BrokerCheck của Cơ quan quản lý ngành tài chính với việc bị tịch thu trong hồ sơ của bạn. Công chúng có thể lên mạng và nghiên cứu các nhà môi giới chứng khoán thông qua hệ thống BrokerCheck trên trang web của Cơ quan quản lý ngành tài chính. Một đại lý môi giới có thể cảm thấy rằng việc thuê một cố vấn bị tịch thu là không tốt cho hình ảnh của công ty.