Xác định quỹ tương hỗ lớp K

Các quỹ tương hỗ, bao gồm cổ phiếu, trái phiếu và các chứng khoán khác, đa dạng hóa danh mục đầu tư và rủi ro lây lan. Nhiều nhà đầu tư mua chúng để nghỉ hưu và tài khoản tăng trưởng vốn dài hạn. Hầu hết các nhà đầu tư cá nhân nhận ra tầm quan trọng của việc đánh giá chi phí đầu tư. Các quỹ loại K, đôi khi được gọi là quỹ "thể chế", cung cấp tiết kiệm chi phí cho các nhà đầu tư tổ chức và nhóm vốn đủ điều kiện, như lương hưu và kế hoạch hoãn thuế. Nhiều gia đình quỹ tương hỗ lớn cung cấp quỹ tương hỗ loại K.

Quản lý chi phí cho lợi nhuận lớn hơn có thể.

Chi phí quỹ tương hỗ

Sau khi đánh giá các loại chứng khoán trong quỹ, mục tiêu quản lý quỹ và hiệu suất lịch sử, xác định chi phí đầu tư. Chi phí này, hoặc tỷ lệ chi phí, thể hiện dưới dạng phần trăm của tổng tài sản ròng. Thêm vào chi phí mua hoặc thanh toán chứng khoán, hoa hồng, tải hoặc phí 12b-1, phí phân phối hoặc tiếp thị hàng năm bao gồm trong tổng chi phí hoạt động, tỷ lệ chi phí xác định tổng số dịch vụ vốn của quỹ. Ngay cả các quỹ không tải chịu chi phí hoạt động.

Các nhà đầu tư chuyên nghiệp đánh giá tất cả các khía cạnh của một khoản đầu tư. Chi phí để quản lý hiệu quả vốn tổng hiệu suất.

Quỹ lớp K

Các quỹ hạng K sử dụng các nhà quản lý quỹ giống hệt như các quỹ tương hỗ bán lẻ với tỷ lệ chi phí thấp hơn.

Nhiều nhà đầu tư chọn gia đình quỹ tương hỗ cho sự linh hoạt và đặc quyền trao đổi quỹ.

Ví dụ, một nhà đầu tư chọn một quỹ có mục tiêu phù hợp với chính mình ở tuổi 25. Xu hướng thị trường chứng khoán và trái phiếu có vẻ tích cực: cô ấy chọn một quỹ cân bằng với hiệu suất tốt.

Về sau, suy thoái làm thay đổi xu hướng thị trường. Nhà đầu tư chuyển quỹ của mình sang một quỹ thu nhập bảo thủ.Bởi vì cô ấy đã đầu tư vào một gia đình quỹ, các quỹ di chuyển trong gia đình của các quỹ.

Bây giờ các nhà đầu tư nghe về quỹ tương hỗ Class K. Trường đại học mà cô làm việc để giải thích lợi thế của tỷ lệ chi phí thấp hơn cho khoản đầu tư 403 (b) của mình. Một kế hoạch 403 (b) có sẵn cho nhiều nhân viên của các tổ chức phi lợi nhuận. Tương tự như kế hoạch 401 (k), quỹ của cô tăng chậm thuế.

Nhà đầu tư chọn một quỹ đồng bộ với các mục tiêu đầu tư, triển vọng thị trường và thời gian nghỉ hưu theo cách mà cô ấy luôn có. Cô ấy có các yếu tố về chênh lệch tỷ lệ chi phí để đưa ra lựa chọn quỹ Class K.

Chi phí và tổng lợi nhuận

Sử dụng một ví dụ 100.000 đô la, nhà đầu tư ở trên xác định một quỹ tương hỗ đáp ứng các tiêu chí đầu tư của cô ấy. Quỹ Class K trích dẫn tỷ lệ chi phí hàng năm 0,2% hoặc chi phí 200 đô la hàng năm để quản lý và duy trì khoản đầu tư của mình. Quỹ phi K Class, được quản lý bởi cùng các nhà quản lý danh mục đầu tư như quỹ tương hỗ bán lẻ cùng tên, cho thấy tỷ lệ chi phí là 1,5%, tương đương 1.500 đô la mỗi năm.

Đầu tư vào quỹ Class K rõ ràng hấp dẫn nhà đầu tư. Chi phí tiết kiệm cải thiện tổng tiềm năng lợi nhuận.

Gia đình quỹ

Chủ lao động của bạn chọn các quỹ và gia đình của các quỹ cho các kế hoạch được quản lý của họ. Đánh giá các quỹ phù hợp nhất với mục tiêu và triển vọng đầu tư của bạn. So sánh tỷ lệ chi phí giữa đầu tư bán lẻ và đầu tư tổ chức tương đương. Quỹ "K" rất có thể cung cấp tỷ lệ chi phí thấp hơn.

Các gia đình quỹ tương hỗ với các quỹ lớp K

Ví dụ về các gia đình quỹ lớn có quỹ Class K bao gồm Alliance Bernstein, Black Rock, Federated, Fidelity, Munder và RS Investments. Hầu hết các quỹ của các gia đình quỹ lớn tích cực giao dịch. Giá nghiên cứu và chênh lệch giao dịch.

Luôn luôn yêu cầu một bản cáo bạch trước khi đầu tư vào bất kỳ bảo mật. Bài viết này không phải là một đề nghị để mua hoặc bán chứng khoán.