Mục lục:
Một doanh nghiệp chuyển tiền chủ yếu đề cập đến việc chuyển tiền giữa các bên mà không cần phải tham gia vào các giao dịch mua hàng của họ. Trong chuyển tiền từ người sang người, doanh nghiệp thường sẽ có các tổ chức tài chính hợp tác ở nhiều địa điểm khác nhau có thể xử lý các khoản thu và thanh toán tiền thay cho doanh nghiệp. Western Union là công ty nổi tiếng nhất của loại hình này. Chuyển tiền trực tuyến chủ yếu dựa vào chuyển tiền điện tử được tạo điều kiện bởi nhà thanh toán bù trừ tự động. Các ngân hàng phải là một phần của chuyển tiền trực tuyến, vì cả công ty và khách hàng của họ đều cần có tài khoản ngân hàng tương ứng, nhưng các doanh nghiệp chuyển tiền như PayPal cung cấp các dịch vụ chuyên biệt mà ngân hàng không coi là hoạt động kinh doanh cốt lõi của họ.
Bậc thang
Có được giấy phép chuyển tiền. Chuyển tiền được quy định bởi các quốc gia cá nhân. Theo Hiệp hội chuyển tiền quốc gia, Quận Columbia và tất cả 50 tiểu bang trừ Alaska và Nam Carolina có một số loại máy phát tiền hành động và yêu cầu giấy phép chuyển tiền trong biên giới tiểu bang. Một ứng dụng trực tuyến có sẵn tại bộ phận thích hợp của tất cả các tiểu bang.
Bậc thang
Nộp Mẫu FinCEN 107 với Mạng Thực thi Tội phạm Tài chính (FinCEN) tại Bộ Tài chính. Cơ quan này phân loại máy phát tiền cung cấp dịch vụ chuyển tiền là kinh doanh dịch vụ tiền, một tổ chức tài chính phi ngân hàng theo Đạo luật Bảo mật Ngân hàng. Tất cả các doanh nghiệp dịch vụ tiền phải đăng ký với FinCEN không quá 180 ngày sau khi kinh doanh dịch vụ tiền được thành lập. Sự giám sát của liên bang được thiết kế để chống lại bất kỳ hành vi rửa tiền bất hợp pháp tiềm năng nào.
Bậc thang
Thiết lập tài khoản giao dịch với ngân hàng. Để thực hiện các chức năng cơ bản của một doanh nghiệp chuyển tiền, tài khoản giao dịch cần phải có hai tính năng kết hợp mà các ngân hàng chỉ cung cấp cho tài khoản thương gia. Các tài khoản phải cho phép doanh nghiệp chuyển tiền vì chủ tài khoản không chỉ gửi tiền vào tài khoản của khách hàng mà còn lấy tiền từ tài khoản của khách hàng với sự cho phép của họ.
Bậc thang
Xây dựng sự hiện diện trực tuyến cho doanh nghiệp chuyển tiền của bạn. Tìm một máy chủ trang web với các thiết kế trang web phù hợp với nhu cầu kinh doanh của bạn. Hãy nhớ rằng các chức năng của trang web phải bao gồm khả năng của công ty để có được tất cả thông tin cần thiết để ghi nợ tài khoản ngân hàng của khách hàng hoặc tài khoản thẻ tín dụng để chuyển tiền cho khách hàng. Trang web cũng có thể khuyến khích người nhận chuyển tiền cũng có tài khoản với công ty để tiền có thể ở trong hệ thống của công ty lâu hơn.