Mục lục:
Lương hưu ở bang New York bị đánh thuế khác với các nguồn thu nhập khác. New York coi thu nhập này là miễn thuế trong một số trường hợp và chỉ được miễn một phần trong các trường hợp khác. Biết khi nào bạn nhận được một lợi ích giúp bạn xác định những gì bạn nợ. Điều này rất quan trọng, vì việc không nộp thuế Tiểu bang New York của bạn có thể dẫn đến các hình phạt đáng kể và nghiêm trọng.
Lương hưu chính phủ
Lương hưu của chính phủ bao gồm thu nhập An sinh xã hội, trợ cấp quân sự, lương hưu công vụ và kế hoạch lương hưu của chính quyền tiểu bang và địa phương. Các kế hoạch này đều được miễn thuế thu nhập ở New York. Lợi ích này mở rộng cho lính cứu hỏa, cảnh sát, giáo viên và sĩ quan chỉnh sửa. Nếu bạn là vợ / chồng của một nhân viên chính phủ hoặc một người phối ngẫu cũ nhận tiền từ quỹ hưu trí của vợ hoặc chồng cũ của bạn do lệnh của mối quan hệ trong nước, thu nhập có được từ lệnh của tòa án này cũng được miễn thuế thu nhập trong phạm vi được bao gồm trong tờ khai thuế thu nhập liên bang của bạn.
Lương hưu tư nhân
Lương hưu tư nhân bao gồm tất cả lương hưu của công ty tư nhân và thu nhập niên kim đủ điều kiện. Điều này cũng bao gồm tất cả các khoản trợ cấp của chính phủ tiểu bang. Miễn cho các nguồn thu nhập này là 20.000 đô la. Điều này có nghĩa là 20.000 đô la thu nhập đầu tiên bạn nhận được không được bao gồm trong tờ khai thuế tiểu bang của bạn. Tuy nhiên, bất kỳ khoản tiền nào vượt quá số tiền này đều được tính vào tiền lãi của bạn và phải chịu thuế.
Lợi ích
Bất kể nguồn thu nhập của bạn là gì, việc miễn thuế một phần hoặc toàn bộ sẽ mang lại cho bạn nhiều tiền hơn bạn nếu bạn không nhận được miễn trừ. Ngay cả khi được miễn một phần, bạn có thể được miễn thuế thu nhập lương hưu nếu lương hưu của bạn là một khoản nhỏ.
Cân nhắc
Sự miễn trừ ở Tiểu bang New York không bao gồm bất kỳ khoản tiền nào từ một niên kim tư nhân. Mặc dù New York cung cấp miễn trừ cho các niên kim đủ điều kiện, niên kim đủ điều kiện này có nghĩa là tiền từ một niên kim trong một kế hoạch đủ điều kiện ERISA. Các kế hoạch này bao gồm 403b kế hoạch và niên kim bên trong IRA. Hàng năm bạn mua bằng tiền của mình ngoài kế hoạch yêu cầu không được loại trừ khỏi thuế.