Mục lục:
Mặc dù điều này có thể không xảy ra rất thường xuyên, nhưng bạn có thể bắt gặp những trường hợp bạn có một lượng tiền mặt lớn để gửi. Thực hiện gửi tiền mặt lớn đòi hỏi một vài bước bổ sung vì các quy định của chính phủ liên bang. Để cắt giảm hoạt động bất hợp pháp và thị trường chợ đen, Dịch vụ doanh thu nội bộ yêu cầu ngân hàng nộp Báo cáo giao dịch tiền tệ cho mỗi khoản tiền gửi được thực hiện trên 10.000 đô la.
Cung cấp nhận dạng
Đối với tiền gửi bằng tiền mặt dưới 10.000 đô la, ngân hàng thường sẽ chỉ yêu cầu một hình thức nhận dạng như bằng lái xe. Một số ngân hàng cũng chỉ cho phép gửi tiền vào tài khoản của bạn so với tài khoản của người khác. Nếu một doanh nghiệp nhỏ sử dụng một nhân viên để gửi tiền mặt, nhân viên đó cũng phải có ID.
Yêu cầu TLB
Ngân hàng có trách nhiệm nộp TLB cho khoản tiền gửi của bạn từ 10.000 đô la trở lên. Hầu hết các ngân hàng sẽ yêu cầu giấy phép lái xe hoặc hình thức nhận dạng khác, số An sinh xã hội và nghề nghiệp của bạn. Sau đó, họ sẽ điền vào báo cáo CTR bằng thông tin từ tài khoản của bạn. Để bảo vệ bạn khỏi kiểm toán IRS, hãy đảm bảo nhân viên giao dịch ngân hàng điền vào TLB thay mặt bạn khi bạn gửi tiền. Nếu bạn cố tình gửi số tiền nhỏ hơn nhiều lần để cố gắng và tránh phải nộp TLB, chính phủ liên bang có thể tính phí cho bạn "cấu trúc". Tính đến năm 2015, hình phạt cho cấu trúc lên đến năm năm tù, phạt tiền lên tới 250.000 đô la hoặc kết hợp cả thời gian ngồi tù và tiền phạt. Đối với cấu trúc tội phạm liên quan đến hơn 100.000 đô la trong 12 tháng, hình phạt được nhân đôi.