Mục lục:
Các ngân hàng phải tuân thủ một số quy định của liên bang, bao gồm các yêu cầu của Đạo luật Yêu nước, khi mở tài khoản mới. Là khách hàng, bạn phải đáp ứng các yêu cầu của ngân hàng để cung cấp các hình thức nhận dạng hợp lệ để chứng minh danh tính của bạn khi bạn mở tài khoản séc hoặc tiết kiệm. Hiểu những yêu cầu đó trước khi bạn truy cập vào chi nhánh địa phương hoặc lên mạng có thể giúp quá trình này dễ dàng hơn. Nhiều ngân hàng yêu cầu hai hình thức nhận dạng để mở tài khoản, do đó, có sẵn một hình thức ID được chấp nhận thêm khi mở tài khoản.
Băng lai
Bằng lái xe của bạn được coi là ID ảnh hợp lệ và bạn có thể sử dụng tài liệu đó khi mở tài khoản ngân hàng. Khi bạn mở tài khoản tại chi nhánh ngân hàng địa phương, đại diện tài khoản mới sẽ tạo một bản sao giấy phép lái xe của bạn và giữ bản sao với phần còn lại của tệp.
Hộ chiếu có hiệu lực
Bạn cũng có thể sử dụng hộ chiếu của mình làm giấy tờ tùy thân khi mở tài khoản ngân hàng. Giống như bằng lái xe, hộ chiếu đóng vai trò như một hình thức nhận dạng ảnh hợp lệ và bạn có thể sử dụng tài liệu đó để chứng minh danh tính và mở tài khoản của mình. Khi bạn xuất trình hộ chiếu, đại diện tài khoản sẽ tạo một bản sao của tài liệu và giữ nó cùng với phần còn lại của hồ sơ tài khoản của bạn.
Số an sinh xã hội
Ngân hàng sẽ yêu cầu số An sinh xã hội (SSN) của bạn khi bạn mở tài khoản và chi nhánh có thể yêu cầu bằng chứng về SSN hợp lệ. Bạn có thể sử dụng một số tài liệu để xác minh số An sinh xã hội của mình, bao gồm thẻ An sinh xã hội chính thức, tuyên bố An sinh xã hội gần đây hoặc SSA-1099 hoặc môi giới hoặc báo cáo tài chính có chứa thông tin đó.
Ứng dụng trực tuyến
Nhiều ngân hàng địa phương, khu vực và quốc gia cho phép khách hàng mở và cấp tiền cho tài khoản tiết kiệm và kiểm tra mới của họ hoàn toàn trực tuyến. Nhưng trong khi quá trình nộp đơn trực tuyến thuận tiện, nó không loại bỏ yêu cầu nhận dạng. Khi bạn đăng ký kiểm tra mới, tiết kiệm hoặc tài khoản ngân hàng trực tuyến khác, bạn được yêu cầu nhập loại nhận dạng bạn đang sử dụng, cùng với số nhận dạng trên tài liệu đó. Chẳng hạn, bạn có thể nhập số giấy phép lái xe, trạng thái cấp và ngày hết hạn để xác minh danh tính và mở tài khoản của bạn.
ID phụ
Với nhiều ngân hàng yêu cầu hai hình thức ID, tốt hơn là nên chuẩn bị quá mức so với chuẩn bị trước. Đảm bảo bạn có ID ảnh do chính phủ cấp hợp lệ, chẳng hạn như bằng lái xe, hộ chiếu hoặc ID quân đội, để làm ID chính của bạn. Cũng có sẵn một ID phụ, chẳng hạn như thẻ tín dụng chính hoặc ID sinh viên. Hóa đơn tiện ích mang tên và địa chỉ của bạn, thông báo cho thuê với địa chỉ hiện tại, tài liệu về quyền sở hữu nhà, ID công việc, thẻ An sinh xã hội và giấy khai sinh là một trong những hình thức nhận dạng khác mà ngân hàng có thể chấp nhận làm chứng minh thư phụ.