Mục lục:
Quỹ Oppenheimer có nhiều lựa chọn đầu tư cho các nhà đầu tư cá nhân. Hầu hết các lựa chọn quỹ cá nhân của họ cũng có thể được mua bởi các nhà đầu tư bán lẻ theo một trong ba cách, như cổ phiếu A, cổ phiếu B hoặc cổ phiếu C. (Cổ phiếu N và Y có sẵn cho các tổ chức và thông qua kế hoạch 401k.) Một cổ phiếu tính phí bán hàng trả trước, cổ phiếu B có phí bán hàng trả chậm dự phòng, được thanh toán nếu quỹ được bán trong một khoảng thời gian nhất định, trong khi cổ phiếu C có một khoản phí bán hàng trả chậm nhỏ hơn được trả trong một khoảng thời gian ngắn hơn. Cách rút khỏi gia đình Quỹ Oppenheimer mà không bị phạt sẽ phụ thuộc vào loại chia sẻ ban đầu bạn đã mua.
Bậc thang
Thanh lý mua cổ phần A của bạn. Nếu ban đầu bạn mua cổ phiếu A, bạn đã trả khoản phí bán hàng lên tới 5,75 phần trăm khi bạn mua quỹ. Để đổi lấy phí trả trước cao hơn, Oppenheimer cho phép bạn bán cổ phiếu A của mình bất cứ lúc nào mà không phải trả thêm phí hay phạt. Rõ ràng, bạn bán cổ phiếu càng sớm, bạn càng có khả năng nhận ra khoản lỗ của khoản đầu tư của mình và điều này có thể được coi là một hình phạt, mặc dù bạn không phải trả thêm phí cho việc bán. Ví dụ: nếu bạn mua cổ phiếu A, trả phí, sau đó bán ngay cổ phiếu của mình, trong khi sẽ không tính thêm phí, bạn sẽ mất tới 5,75 phần trăm khoản đầu tư của mình ngay lập tức, thay vì cho bạn khoản đầu tư bù lại chi phí này.
Bậc thang
Hãy kiên nhẫn với cổ phiếu B của bạn, sau đó bán chúng. Tại Quỹ Oppenheimer, cổ phiếu B sẽ tính phí cho bạn không tính phí trả trước, nhưng nếu bạn bán cổ phần trong vòng 6 năm, bạn sẽ phải trả phí phạt hoặc kích cỡ khác nhau, tối đa 5%. Tuy nhiên, sau khi sở hữu cổ phiếu B trong 6 năm, họ tự động chuyển đổi thành cổ phiếu A, không mang phí bán hàng trả chậm. Do đó, nếu bạn sở hữu cổ phiếu B và có thể chờ đợi, sau 6 năm bạn có thể bán chúng mà không bị phạt, chính xác như bạn có thể với cổ phiếu A.
Bậc thang
Bán cổ phiếu C của bạn sau một năm. Cổ phiếu C tại Oppenheimer không có phí bán hàng trả trước, nhưng họ thực hiện mang tính phí bán hàng trả chậm, giống như cổ phiếu B. Tuy nhiên, với cổ phiếu C, số tiền phí bán hàng trả chậm chỉ là 1 phần trăm và nó sẽ biến mất sau khi bạn giữ quỹ trong một năm.
Bậc thang
Thiết lập chương trình rút tiền tự động. Nếu bạn thiết lập rút tiền tự động ít nhất 100 đô la, bạn có thể đổi cả cổ phiếu B và cổ phiếu C mà không bị phạt, miễn là các khoản thanh toán này không vượt quá 10 phần trăm giá trị tài khoản của bạn trong bất kỳ năm nào.