Mục lục:
- Quỹ tương hỗ là gì
- Mức độ rủi ro
- Vai trò của người quản lý quỹ tương hỗ
- Nạp các quỹ tương hỗ không tải
- Cổ phiếu quỹ tương hỗ
- Chuyển lợi nhuận và lỗ cho chủ sở hữu quỹ tương hỗ
Một công ty đầu tư mở ra một quỹ gọi là quỹ tương hỗ và sau đó khuyến khích các cổ đông đầu tư vào quỹ tương hỗ. Quỹ tương hỗ thường có một chủ đề, chẳng hạn như "Chỉ số 500 công ty" hoặc "Trái phiếu thành phố được bảo hiểm dài hạn". Công ty đầu tư sử dụng tiền đầu tư để mua cổ phần trong nhiều khoản đầu tư tài chính phù hợp với chủ đề của quỹ tương hỗ. Trong khi một nhà đầu tư vào một quỹ tương hỗ có thể chỉ sở hữu một cổ phiếu của một quỹ tương hỗ, thì chính quỹ tương hỗ đó sở hữu nhiều cổ phiếu của nhiều khoản đầu tư.
Quỹ tương hỗ là gì
Mức độ rủi ro
Tất cả các quỹ tương hỗ đều đi kèm với một số mức độ rủi ro vì chính phủ không bảo đảm cho họ. Mặc dù hiệu suất trong quá khứ nói chung là một chỉ số tốt về hiệu suất trong tương lai, không ai có thể đảm bảo rằng một quỹ tương hỗ cụ thể sẽ cung cấp một mức lợi tức nhất định cho khoản đầu tư. Công ty đầu tư thường chỉ định mức độ rủi ro cho từng quỹ tương hỗ, chẳng hạn như rủi ro thấp hoặc rủi ro cao, để các nhà đầu tư có thể đưa ra quyết định sáng suốt về việc nên chọn quỹ tương hỗ nào.
Vai trò của người quản lý quỹ tương hỗ
Mỗi quỹ tương hỗ có một người quản lý quỹ tương hỗ, chịu trách nhiệm giám sát sự tăng trưởng của quỹ tương hỗ. Người quản lý quỹ tương hỗ, cũng như một nhóm các nhà phân tích tài chính, nghiên cứu lĩnh vực đầu tư và đưa ra quyết định sáng suốt về việc mua hoặc bán cổ phiếu nào để quỹ tương hỗ đạt được tỷ suất lợi nhuận cao nhất.
Nạp các quỹ tương hỗ không tải
Một số quỹ tương hỗ tính phí đầu tư ban đầu, được gọi là "tải". Ví dụ: nếu một quỹ tương hỗ có mức tải 1%, thì khi bạn đầu tư 1.000 đô la vào quỹ, bạn sẽ chỉ thấy $ 990 trong tài khoản quỹ tương hỗ của mình. Các quỹ tương hỗ khác không tính phí đầu tư ban đầu, vì vậy khoản đầu tư ban đầu là 1.000 đô la sẽ đặt tất cả 1.000 đô la vào quỹ tương hỗ. Loại quỹ tương hỗ này được gọi là quỹ tương hỗ "không tải".
Cổ phiếu quỹ tương hỗ
Khi bạn đầu tư vào một quỹ tương hỗ, bạn sở hữu một số lượng cổ phiếu nhất định của quỹ đó. Cũng giống như giá cổ phiếu, giá của một cổ phiếu của một quỹ tương hỗ biến động. Vì vậy, bạn có thể thấy rằng giá trị của các cổ phiếu mà bạn nắm giữ trong quỹ tương hỗ cao hơn một ngày và thấp hơn vào ngày hôm sau. Nếu bạn chọn bán cổ phần của mình trong một quỹ tương hỗ, bạn sẽ chịu trách nhiệm trả thuế khi tăng giá trị của cổ phiếu. Nếu bạn mất tiền, thì bạn có thể khấu trừ cho khoản lỗ.
Chuyển lợi nhuận và lỗ cho chủ sở hữu quỹ tương hỗ
Trong suốt cả năm, người quản lý quỹ tương hỗ sẽ mua và bán cổ phiếu, trái phiếu hoặc các khoản đầu tư khác bằng tiền của quỹ tương hỗ. Định kỳ, lợi nhuận và thua lỗ từ các quyết định này được chuyển cho các chủ sở hữu của quỹ tương hỗ. Công ty đầu tư báo cáo thu nhập này cho chính phủ liên bang và bạn sẽ phải trả thuế cho lợi nhuận, ngay cả khi bạn tái đầu tư lợi nhuận vào quỹ tương hỗ.