Mục lục:
Có hai điều mà các nhà đầu tư muốn nghiên cứu trước khi đầu tư vào chứng khoán: mức độ rủi ro và khả năng hoàn vốn. Rủi ro thường là thước đo biến động giá hoặc biến động. Lợi nhuận là một chức năng của thu nhập đầu tư hoặc thua lỗ. Lợi nhuận được điều chỉnh theo rủi ro nhìn vào cả lợi nhuận đầu tư và rủi ro liên quan đến việc tạo ra lợi nhuận đó. Một trong những biện pháp hoàn trả rủi ro phổ biến nhất là Tỷ lệ Sharpe.
Bậc thang
Xác định lợi nhuận trung bình trên danh mục đầu tư của bạn. Điều này được nêu trong tuyên bố tài khoản của bạn. Nếu bạn đã trải qua một lợi ích, lợi nhuận là tích cực; nếu bạn đã trải qua một mất mát, lợi nhuận sẽ là âm. Giả sử báo cáo tài khoản cho thấy tài khoản đã tăng 8,5%.
Bậc thang
Xác định lãi suất phi rủi ro. Đây là tỷ lệ mà các khoản đầu tư không phải trả rủi ro. Nói chung, các chuyên gia đầu tư đồng ý rằng lợi tức của tín phiếu Kho bạc Hoa Kỳ sáu hoặc mười hai tháng là tỷ lệ hoàn vốn không rủi ro. Giả sử lãi suất phi rủi ro là 3%.
Bậc thang
Xác định độ lệch chuẩn của danh mục đầu tư của bạn. Đối với điều này, bạn có thể sử dụng MS Excel. Trong cột A liệt kê 10 giá trị của danh mục đầu tư của bạn từ 10 báo cáo tài khoản khác nhau. Trong Ô A11, chèn công thức sau: "STDEV (A1, A2, … A10). Giả sử độ lệch chuẩn là 5.
Bậc thang
Tính tỷ lệ lợi nhuận điều chỉnh rủi ro. Trừ lãi suất phi rủi ro khỏi tỷ suất lợi nhuận danh mục đầu tư trung bình và chia cho độ lệch chuẩn của danh mục đầu tư. Tính toán là: (8,5 phần trăm - 3 phần trăm) / 5 = 0,011 hoặc 1,1 phần trăm.