Mục lục:
Một kế hoạch 457 cung cấp các lợi ích thuế đặc biệt để khuyến khích nhân viên của các cơ quan chính phủ và một số tổ chức phi lợi nhuận nhất định để dành cho nghỉ hưu. Nếu bạn đáp ứng các tiêu chí để nhận phân phối từ gói 457 của mình, bạn chỉ cần điền vào mẫu yêu cầu phân phối từ tổ chức tài chính quản lý gói 457 của bạn. Bạn đủ điều kiện để phân phối sau khi bạn rời khỏi tổ chức mà bạn đang làm việc hoặc, nếu bạn làm việc cho một tổ chức chính phủ, vì trường hợp khẩn cấp không lường trước được. Tuy nhiên, nếu bạn làm việc cho một tổ chức phi lợi nhuận, kế hoạch 457 của bạn không thể cho phép phân phối cho các trường hợp khẩn cấp về tài chính.
Trường hợp khẩn cấp không lường trước về tài chính
Các trường hợp khẩn cấp không lường trước được phải là một khó khăn nghiêm trọng do bệnh tật hoặc thương tật cho bạn, vợ / chồng hoặc người phụ thuộc của bạn; thiệt hại hoặc phá hủy tài sản của bạn; hoặc một trường hợp khẩn cấp tài chính bất thường và không lường trước được. Ví dụ bao gồm tịch thu nhà chính của bạn, chi phí y tế cho bản thân, vợ / chồng hoặc con cái của bạn, hoặc chi phí tang lễ.
Tác động về thuế
Bạn được phép rút tiền từ kế hoạch 457 của mình mà không bị phạt từ Dịch vụ doanh thu nội bộ cho dù bạn bao nhiêu tuổi. Tuy nhiên, bạn sẽ phải trả thuế thu nhập cho các bản phân phối. Ví dụ: nếu bạn 45 tuổi khi bạn rời khỏi tổ chức và bạn rút 10.000 đô la, bạn nợ thuế thu nhập, nhưng không bị phạt rút tiền sớm, với số tiền đó.