Mục lục:
Tài khoản hưu trí được thiết kế để bổ sung các nguồn thu nhập liên bang như An sinh xã hội khi bạn đến tuổi nghỉ hưu. Dịch vụ doanh thu nội bộ coi 59 1/2 tuổi là tuổi nghỉ hưu. Bạn có thể đóng tài khoản hưu trí bất cứ lúc nào, chỉ cần lưu ý về bất kỳ khoản nợ thuế hoặc hình phạt tài khoản nào khi làm như vậy. Mặc dù bạn không cần bất kỳ lý do cụ thể nào để đóng tài khoản hưu trí bất cứ lúc nào, có một số lý do sẽ miễn cho bạn các hình phạt.
Bậc thang
Gọi người quản lý tài khoản hưu trí hoặc quản trị viên kế hoạch. Các thủ tục tương tự đối với IRA, 401k, 403b hoặc bất kỳ chương trình hưu trí đủ điều kiện nào khác. Yêu cầu một hình thức phân phối.
Bậc thang
Điền vào mẫu phân phối hoàn toàn cho phân phối "100 phần trăm". Người giám sát chương trình sẽ có ngày sinh của bạn trong hồ sơ và sẽ tự động giữ lại 20 phần trăm cho các bản phân phối trước tuổi 59 1/2 trừ khi bạn chỉ định trên biểu mẫu mà bạn đủ điều kiện để phân phối khó khăn, đang trả chi phí đại học hoặc sử dụng tới 10.000 đô la cho mua nhà hoặc đóng chi phí.
Bậc thang
Ký vào mẫu đơn và nộp cho người giám sát tại địa chỉ được liệt kê trong mẫu. Đợi một đến hai tuần để nhận séc của bạn.
Bậc thang
Có được 1099-R vào tháng 1 trong năm sau khi phân phối của bạn. Xác nhận rằng số tiền được phân phối là chính xác và phân phối được mã hóa chính xác. Phân phối bình thường được thực hiện sau tuổi 59 1/2 có mã 7 trong hộp 2. Mã 1 và 2 đề cập đến phân phối sớm, lần đầu tiên không có ngoại lệ được biết và lần thứ hai có ngoại lệ đã biết (chẳng hạn như phân phối khó khăn để ngăn chặn tịch thu nhà).
Bậc thang
Báo cáo thu nhập chịu thuế được liệt kê trong 1099-R trên Dòng 15a của Biểu mẫu 1040 của IRS khi nộp thuế của bạn để tính đúng thu nhập.