Mục lục:
Lập kế hoạch bất động sản liên quan đến việc xác định cách tài sản của bạn sẽ được phân phối trong trường hợp bạn qua đời hoặc mất khả năng thể chất hoặc tinh thần. Nếu không có kế hoạch bất động sản phù hợp, tài sản của bạn có thể không được phân phối cho những người thừa kế theo cách bạn muốn. Các yếu tố phổ biến bao gồm chỉ định một giấy ủy quyền và xác định liệu có nên thiết lập một ủy thác hay không. Tạo một di chúc sẽ giữ tài sản của bạn ra khỏi quy trình quản chế. Nó cũng quan trọng để biết ý nghĩa thuế thích hợp. Bạn nên tìm kiếm sự tư vấn của một luật sư chuyên về lập kế hoạch bất động sản hoặc từ một người lập kế hoạch tài chính được chứng nhận khi tạo kế hoạch bất động sản của bạn.
Nhu cầu
Kế hoạch bất động sản là cần thiết để mong muốn của bạn liên quan đến các vấn đề tài chính của bạn được thực hiện đúng khi bạn chết hoặc không có khả năng. Không có nó, những người thừa kế của bạn có thể không nhận được tài sản của bạn theo cách mong muốn hoặc gia đình bạn có thể không thể quản lý các vấn đề tài chính của họ một cách chính xác hoặc để đạt được các mục tiêu tài chính mong muốn của họ.
Yếu tố
Các yếu tố của một kế hoạch bất động sản điển hình bao gồm việc chỉ định ai đó có giấy ủy quyền cho các vấn đề của bạn, điều này mang lại cho cá nhân một số quyền hợp pháp khi nói đến việc quản lý công việc của bạn. Giấy ủy quyền y tế cho một cá nhân quyền tương tự trong trường hợp bạn bị mất khả năng. Một ủy thác có thể đặt ra các hạn chế và điều kiện về cách phân phối tài sản của bạn.
Chuẩn bị
Để bắt đầu quá trình lập kế hoạch bất động sản, trước tiên sẽ hữu ích khi lập danh sách tất cả các tài sản của bạn và gán cho mỗi giá trị tiền tệ nếu không rõ ràng. Điều này sẽ giúp bạn xác định cách bạn muốn phân phối tài sản của mình và cho ai. Tài sản chung bao gồm chính sách bảo hiểm, nhà cửa, xe hơi, tài khoản tiết kiệm, tài khoản hưu trí và các tài khoản đầu tư khác. Nó cũng là tốt để chỉ ra ý định của bạn với người thừa kế của bạn để tránh bất kỳ sự nhầm lẫn có thể.
Di chúc
Điều quan trọng là phải có một ý chí hiện tại và luôn cập nhật khi có những thay đổi. Nếu không có di chúc, tài sản của bạn có thể sẽ trải qua một quy trình pháp lý được gọi là chứng thực di chúc, dẫn đến tài sản được phân phối theo kiểu hoàn toàn khác so với dự định của bạn. Có thể là không có di chúc, tài sản của bạn có thể được trao cho các chủ nợ của bạn trước thay vì cho những người thừa kế của bạn.
Giảm thuế
Bất kỳ kế hoạch bất động sản cần phải tính đến bất kỳ ý nghĩa thuế. Ví dụ, có một số hạn chế nhất định đối với số lượng tài sản mà bạn có thể để lại cho người thừa kế của mình miễn thuế. Bạn cũng cần tìm hiểu những ưu và nhược điểm của số tiền miễn thuế mà bạn có thể để lại cho người phối ngẫu của mình, cũng như liệu bạn có muốn để lại những món quà miễn thuế cho những người thừa kế của bạn hay không.