Mục lục:
- Chuyển đến tài khoản ngân hàng tiêu chuẩn
- Chuyển sang một nhà môi giới mới
- Bắt đầu chuyển nhượng
- Đóng tài khoản TD Ameritrade của bạn
Nếu ban đầu bạn có tài khoản với Scottrade®, năm 2017 bạn đã trở thành khách hàng của TD Ameritrade. Như với bất kỳ quá trình chuyển đổi nào, điều này có nghĩa là làm quen với các chính sách và thủ tục mới. Với hầu hết các công ty môi giới, đóng tài khoản là một quy trình nhiều bước tương tự, nhưng điều quan trọng là phải biết các bước đó trước khi bạn bắt đầu.
Chuyển đến tài khoản ngân hàng tiêu chuẩn
Nếu bạn có kế hoạch chuyển tiền vào tài khoản ngân hàng của mình, bạn có thể sẽ không phải làm gì trong bước này. Nhưng điều quan trọng cần nhớ là Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang chỉ chi trả 250.000 đô la cho một ngân hàng, vì vậy nếu số tiền bạn chuyển sẽ đưa bạn vượt qua điều đó, hãy xem xét việc thiết lập một tài khoản với một ngân hàng khác. Hãy nhớ rằng 250.000 đô la này không phải là cho mỗi tài khoản. Nếu bạn có 250.000 đô la tiền tiết kiệm và 50.000 đô la trong việc kiểm tra, chỉ 250.000 đô la sẽ được bảo hiểm. Bạn cũng có thể không thể có được một mức lãi suất xứng đáng cho số tiền bạn gửi nếu bạn đặt nó vào một tài khoản tiêu chuẩn.
Chuyển sang một nhà môi giới mới
Mặt khác, nếu bạn chỉ muốn đi với một công ty môi giới khác, bạn sẽ cần đưa một số công việc vào để thiết lập ở mặt trước. Liên hệ với nhà môi giới của bạn về sự lựa chọn và cho anh ta biết rằng bạn quan tâm đến việc chuyển tiền của mình. Xin lưu ý rằng mặc dù TD Ameritrade không tính phí cho việc đóng tài khoản của bạn, nhưng có một khoản phí 75 đô la cho việc chuyển tiền. Một số nhà môi giới đề nghị trả phí hoặc tặng tiền thưởng ký kết từ 100 đô la trở lên, điều này rất tốt để biết nếu bạn vẫn mua sắm xung quanh. Bạn sẽ làm việc với nhà môi giới mới để lấy tiền từ tài khoản TD Ameritrade của bạn và vào nhà mới.
Bắt đầu chuyển nhượng
Nhà môi giới mới của bạn sẽ bàn giao Biểu mẫu khởi tạo chuyển nhượng mà bạn sẽ hoàn thành để bắt đầu quá trình. Bạn sẽ không cần phải làm bất cứ điều gì từ thời điểm này, nhưng hai nhà môi giới sẽ có nhiều việc phải làm. Nhà môi giới mới của bạn sẽ nhập tất cả thông tin của bạn vào một hệ thống được gọi là Dịch vụ chuyển tài khoản khách hàng tự động, xử lý tiền chuyển giữa các tài khoản giao dịch. ACATS thông báo cho TD Ameritrade rằng việc chuyển tiền đã được yêu cầu và, miễn là tất cả thông tin được cung cấp và chính xác, việc chuyển tiền sẽ bắt đầu. Tổng cộng, quá trình này mất khoảng một tuần để hoàn thành.
Đóng tài khoản TD Ameritrade của bạn
Sau khi quá trình chuyển hoàn tất, hãy liên hệ với TD Ameritrade theo số 800-669-3900 và yêu cầu đóng tài khoản của bạn. Bạn cũng có thể gửi yêu cầu bằng văn bản đến chi nhánh TD Ameritrade tại nhà của bạn. Bao gồm tên, số tài khoản của bạn, yêu cầu đóng tài khoản, địa chỉ hiện tại và chữ ký của bạn.