Mục lục:
Tất cả quá dễ dàng để mất theo dõi quỹ hưu trí cũ của bạn khi bạn thay đổi công việc. Có quá nhiều điều phải suy nghĩ, nhiều người chỉ đơn giản là không chuyển được khoản tiền 401k hoặc 403b của mình cho chủ nhân mới hoặc IRA tái đầu tư, dẫn đến một tài khoản hưu trí mồ côi không thể phát triển hết mức có thể. Bạn cũng dễ dàng mất dấu các tài khoản IRA cũ khi ngân hàng của bạn bị chiếm đoạt hoặc bạn chuyển tiền của mình đến một nhà môi giới mới. Nhưng bất kể lý do gì cho việc giám sát ban đầu, việc tìm kiếm và đòi lại những tài sản hưu trí đó có thể khiến tình hình tài chính của bạn trở lại đúng hướng.
Bậc thang
Thu thập càng nhiều báo cáo từ các tài khoản cũ của bạn càng tốt. Những tài liệu này chứa thông tin có giá trị có thể giúp bạn lấy lại tài sản bị mất của mình, bao gồm số tài khoản và thông tin liên hệ cho quản trị viên của chương trình.
Bậc thang
Gọi số điện thoại được liệt kê trên mỗi báo cáo tài khoản và tham chiếu số tài khoản được hiển thị trên biểu mẫu. Thông báo cho quản trị viên kế hoạch rằng bạn muốn chuyển tài sản sang tổ chức khác. Quản trị viên có thể cung cấp cho bạn các biểu mẫu bạn cần để chuyển trực tiếp các tài sản hưu trí đó vào tài khoản IRA mới hoặc hiện có.
Bậc thang
Liên hệ với chủ lao động trước đây của bạn nếu bạn không có bất kỳ tuyên bố nào từ các tài khoản hưu trí còn thiếu của mình. Yêu cầu nói chuyện với bộ phận nhân sự, sau đó xác định chính mình và nói rằng bạn cần lấy thông tin về kế hoạch 401k hoặc 403b bị bỏ lại khi công việc của bạn với công ty kết thúc.
Bậc thang
Cung cấp bất kỳ thông tin nhận dạng nào được yêu cầu bởi bộ phận nhân sự tại công ty cũ của bạn. Bạn có thể cần phải hoàn thành các thủ tục giấy tờ bổ sung và ký một tuyên bố trước khi thông tin có thể được tiết lộ cho bạn. Sau khi bạn có thông tin tài khoản cho tài khoản hưu trí cũ của mình, bạn có thể liên hệ trực tiếp với quản trị viên kế hoạch và chuyển tiền vào tài khoản mới.
Bậc thang
Liên hệ với bộ tài chính cho tiểu bang của bạn để tìm kiếm các tài sản không có người nhận. Khi các tổ chức tài chính không thể tiếp cận chủ sở hữu của một số tài khoản nhất định, họ sẽ chuyển các tài khoản đó cho nhà nước. Mỗi tiểu bang lần lượt duy trì một cơ sở dữ liệu về các tài sản không có người nhận và cho phép các cá nhân tìm kiếm các tài sản có thể thuộc về họ. Nếu bạn không thể tìm thấy trang web cho bộ tài chính của tiểu bang, bạn có thể sử dụng trang Unclaimed.org (xem Tài nguyên). Trang web này được duy trì bởi Hiệp hội các nhà quản lý tài sản không có người nhận và đóng vai trò là cơ quan thanh toán bù trừ để kết nối người tiêu dùng với các bộ phận tài sản không có người nhận của tiểu bang họ.
Bậc thang
Thực hiện theo các hướng dẫn cho tiểu bang của bạn để yêu cầu bất kỳ tài sản hưu trí nào thuộc về bạn. Hãy chắc chắn đọc mẫu yêu cầu cẩn thận và gửi tài liệu phù hợp để xác minh khiếu nại của bạn.