Mục lục:
Tính toán tỷ lệ hoàn vốn rất dễ thực hiện bằng tay nếu bạn có giá trị bắt đầu và giá trị kết thúc cách nhau một năm. Tuy nhiên, khi bạn có nhiều năm dữ liệu, cũng như đóng góp và rút tiền cho danh mục đầu tư trong thời gian đó, sử dụng Excel để tính lợi nhuận của bạn có thể giúp bạn tiết kiệm rất nhiều thời gian. Một lợi ích nữa để thiết lập bảng tính là bạn có thể dễ dàng thay đổi một trong các biến và ngay lập tức xem nó ảnh hưởng đến lợi nhuận của bạn như thế nào. Ví dụ: bạn có thể thấy điều gì sẽ xảy ra với tiền lãi của mình nếu tài khoản của bạn trị giá hơn $ 5.000 (hoặc ít hơn).
Bậc thang
Nhập ngày của tất cả các đóng góp bạn đã thực hiện và các phân phối bạn đã thực hiện từ danh mục đầu tư của bạn trong cột A. Ví dụ: giả sử bạn đã đóng góp 5.000 đô la vào ngày 1 tháng 1 năm 2014; $ 6.000 vào ngày 3 tháng 3 năm 2015; và 4.000 đô la vào ngày 15 tháng 4 năm 2016. Nhập "1/1/14" vào ô A1, 3/3/15 trong ô A2 và 4/15/16 trong ô A3.
Bậc thang
Nhập tất cả các khoản đóng góp bạn đã thực hiện và các phân phối bạn đã thực hiện từ danh mục đầu tư của bạn vào cột B. Trong ví dụ này, nhập 5.000 đô la vào ô B1, 6.000 đô la trong ô B2 và 4.000 đô la trong ô B3.
Bậc thang
Nhập ngày bạn muốn phép tính kết thúc ở cuối cột A. Ví dụ này, nếu bạn muốn phép tính của mình kết thúc vào ngày 31 tháng 12 năm 2016, hãy nhập "12/12/16" vào ô A4.
Bậc thang
Nhập giá trị của danh mục đầu tư của bạn vào ngày kết thúc ở cuối cột B là số âm, như thể bạn đã lấy hết. Trong ví dụ này, nếu danh mục đầu tư trị giá 16.000 đô la, hãy nhập "-16.000" vào ô B4.
Bậc thang
Nhập tỷ lệ nội bộ của công thức trả về trong ô C1 bằng công thức "= XIRR (các ô chứa các giá trị, các ô chứa ngày". Trong ví dụ này, tất cả các giá trị của bạn nằm trong các ô từ B1 đến B4 và ngày của bạn nằm trong các ô từ A1 đến A4, vì vậy bạn sẽ nhập "= XIRR (B1: B4, A1: A4)" và bạn sẽ thấy 0,033896, nghĩa là trả về danh mục đầu tư của bạn là 3.3896 phần trăm mỗi năm.