Mục lục:
Nhiều người giữ lại các tài liệu tài chính cũ lâu hơn mức cần thiết, trong khi những người khác nhanh chóng tung thông tin có thể giúp họ sau này. Giữ tờ khai thuế cũ trong ít nhất bảy năm và cuống phiếu lương cho đến khi bạn nhận được W-2.
Cân nhắc
Giữ tất cả các hồ sơ tài chính cho đến khi bạn vừa xác minh tính chính xác của thông tin trong đó và vượt quá giới hạn thời gian cho các tổ chức tài chính (ví dụ: các công ty thế chấp) và IRS để hỏi bạn về những hồ sơ đó.
Hoàn thuế
Giữ tờ khai thuế cũ trong bảy năm (hoặc lâu hơn, nếu cố vấn tài chính của bạn khuyến nghị). Đây là thời gian giới hạn để IRS kiểm toán bạn hoặc thách thức sự trở lại của bạn hoặc để bạn thực hiện một số loại thay đổi nhất định đối với lợi tức của mình. Tuy nhiên, không có giới hạn về thời gian nếu bạn không nộp tờ khai hoặc nếu bạn đã nộp tờ khai gian lận.
Sơ khai phiếu lương
Chỉ giữ lại cuống phiếu lương cho đến khi bạn nhận được W-2 của năm đó và xác minh rằng số tiền trên W-2 khớp với số tiền trên cuống phiếu lương của bạn.
Tài liệu hỗ trợ
Ngoài việc giữ tờ khai thuế cũ của bạn, hãy giữ các bản sao của các tài liệu hỗ trợ, chẳng hạn như mẫu W-2, biên lai đóng góp từ thiện, báo cáo ngân hàng hàng năm và báo cáo thế chấp.
Lưu trữ
Lưu trữ tờ khai thuế cũ và cuống phiếu lương trong các thư mục hoặc hộp, được tổ chức theo năm, trong tủ hồ sơ hoặc nơi an toàn khác.