Mục lục:
Dịch vụ doanh thu nội bộ (IRS) không cho phép bạn vay tiền từ Tài khoản Hưu trí Cá nhân Hưu trí Nhân viên Đơn giản (SEP IRA) hoặc sử dụng nó làm tài sản thế chấp cho vay. Tuy nhiên, IRS cho phép bạn chuyển tiền từ SEP IRA của bạn sang một chương trình hưu trí đủ điều kiện khác. Bạn được phân bổ 60 ngày để hoàn thành việc chuyển tiền. Những gì bạn làm với số tiền trong thời gian đó là tùy thuộc vào bạn. Tuy nhiên, hoàn thành đúng cách cuộn qua, nếu không, bạn sẽ khống chế tài khoản hưu trí của mình và có khả năng nợ các khoản phạt đáng kể.
Bậc thang
Rút tiền từ IRA SEP của bạn bằng cách điền vào các biểu mẫu thích hợp từ tổ chức tài chính có quyền giám sát tài khoản của bạn. Cung cấp số tài khoản, tên, địa chỉ, số An sinh xã hội của bạn và cách bạn muốn tiền được giải ngân cho bạn. Hầu hết các tổ chức tài chính có thể gửi trực tiếp vào tài khoản ngân hàng của bạn hoặc cấp cho bạn một tấm séc.
Bậc thang
Đặt số tiền bạn nhận được cho bất kỳ mục đích nào bạn cần. IRS không yêu cầu bạn phải ghi lại số tiền đã được sử dụng như thế nào giữa thời gian bạn nhận được và thời gian bạn lưu lại.
Bậc thang
Gửi tiền vào tài khoản hưu trí hoãn thuế trong vòng 60 ngày. Bạn có thể đặt tiền trở lại vào cùng một tài khoản hoặc vào một tài khoản hoãn thuế khác, ví dụ như IRA truyền thống.
Bậc thang
Sử dụng mẫu IRS 1040 hoặc 1040A để báo cáo cuộn qua dưới dạng phân phối không thể chịu được. Kể từ năm 2010, số tiền được báo cáo trên dòng 11a của mẫu 1040A hoặc dòng 15a của mẫu 1040. Viết "Rollover" bên cạnh số tiền.