Mục lục:
Dự trữ tiền mặt Fidelity (FDRXX) là một quỹ tương hỗ được cung cấp bởi Fidelity Investments. Chiến lược đầu tư chính là đầu tư vào chứng khoán thị trường tiền tệ từ các tổ chức phát hành trong và ngoài nước, cũng như các thỏa thuận mua lại (repos). Dự trữ tiền mặt Fidelity (FDRXX) sẽ đầu tư ít nhất 25% tổng tài sản của quỹ vào lĩnh vực dịch vụ tài chính.
Hiệu suất và rủi ro
Fidelity Cash Reserves (FDRXX) là một quỹ có lợi nhuận thấp, rủi ro thấp. Kể từ tháng 9 năm 2014, hiệu suất tương ứng với lợi nhuận 1 năm (0,01%), lợi nhuận 3 năm (0,01%) và lợi nhuận 5 năm (0,03%). Như với tất cả các khoản đầu tư, có rủi ro tiềm ẩn liên quan đến quỹ này. Tuy nhiên, chứng khoán thị trường tiền tệ được coi là một khoản đầu tư an toàn do không có khả năng vỡ nợ chứng khoán. Điều quan trọng là phải hiểu rằng bảo mật thị trường tiền tệ không được bảo hiểm bởi Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang hoặc bất kỳ cơ quan nào khác.Xin lưu ý rằng quỹ này đầu tư phần lớn vào chứng khoán nước ngoài, có thể được thực hiện bởi các điều kiện thị trường hoặc chính trị.
Xếp hạng Lipper
Lipper, một nhóm nghiên cứu đầu tư độc lập, xếp hạng Dự trữ tiền mặt Fidelity (FDRXX) cao trong số các đồng nghiệp của mình và xếp hạng dựa trên tổng lợi nhuận. Bảng xếp hạng được tổng hợp bằng cách so sánh các quỹ với các mục tiêu đầu tư tương tự; bảng xếp hạng bao gồm tái đầu tư cổ tức và lãi vốn. Năm 2014, Lipper đã xếp hạng Dự trữ tiền mặt Fidelity số 65 trong số 219 quỹ cho hiệu suất tổng thể 1 năm, số 35 trong số 198 quỹ cho hiệu suất tổng thể 5 năm và số 8 trong 169 quỹ cho hiệu suất 10 năm.
Tối thiểu, chi phí và lệ phí
Đối với các nhà đầu tư muốn đầu tư vào Dự trữ tiền mặt của Fidelity, có khoản đầu tư ban đầu tối thiểu là 2.500 đô la. Tuy nhiên, một nhà đầu tư phải duy trì số dư tài khoản 2.000 đô la. Tính đến năm 2014, tỷ lệ chi phí cho quỹ là 0,24%. Tỷ lệ chi phí là số tiền chi phí cho Quỹ hoạt động. Một khoản phí 12 đô la sẽ được khấu trừ nếu số dư tài khoản giảm xuống dưới 2.000 đô la.
Tiềm năng
Dự trữ tiền mặt Fidelity (FDRXX) có thể cung cấp một nơi an toàn, ít rủi ro để đầu tư tiền trong thời gian ngắn. Lợi nhuận thấp và cổ tức hàng tháng là 0,000008494 mỗi cổ phiếu trong năm 2014 có thể không phù hợp với mục tiêu của mọi nhà đầu tư. Lipper, một công ty nghiên cứu độc lập, đánh giá cao quỹ này trong số các quỹ ngang hàng. Một nhà đầu tư có thể đạt được tiếp xúc với các công cụ thị trường tiền nước ngoài.
Cảnh báo
Vui lòng tham khảo ý kiến tư vấn tài chính của bạn. Tất cả các khoản đầu tư có nguy cơ mất một phần hoặc toàn bộ khoản đầu tư ban đầu. Đọc kỹ bản cáo bạch của quỹ, trong đó sẽ chứa tất cả các thông tin thích hợp liên quan đến mục tiêu, rủi ro, lệ phí và hiệu suất của quỹ.