Luật Escheat ở California

Tiểu bang California, giống như hầu hết các tiểu bang, có luật tại chỗ có nghĩa là tiểu bang tránh, hoặc chiếm hữu tài sản bị bỏ rơi. Tình huống này thường xảy ra khi một người không có di chúc chết và không có yêu cầu bồi thường đối với di sản. Luật pháp California quy định thời điểm mà các khoản tiền không được yêu cầu trở thành "bị bỏ rơi" và làm thế nào chủ sở hữu tài sản có thể lấy lại các khoản tiền mà tiểu bang tránh.

Luật tài sản không có người nhận

Các ngân hàng, công ty bảo hiểm và các loại hình kinh doanh khác hoạt động như người giám sát hoặc giữ tài sản thay mặt cho công dân California phải nộp báo cáo tài sản hàng năm cho văn phòng kiểm soát nhà nước liệt kê tài sản bị bỏ rơi. Nếu chủ sở hữu tài sản không có liên hệ với doanh nghiệp nắm giữ tài sản trong thời gian ba năm, thì theo luật California, tài sản đã bị bỏ rơi. Nhà nước chiếm hữu tài sản để ngăn chặn doanh nghiệp nắm giữ nó bán nó và sử dụng tiền thu được cho mục đích riêng của mình.

Các loại tài sản

Các loại tài sản mà nhà nước thường sử dụng bao gồm tiền thu được từ tài khoản tiền gửi và chứng chỉ tiền gửi do ngân hàng nắm giữ. Các khu định cư không được kiểm soát từ các khoản thanh toán bảo hiểm, chứng chỉ cổ phiếu, quỹ tương hỗ, trái phiếu, thanh toán cổ tức và tiền bản quyền cũng nằm trong số các tài sản thường bị bỏ rơi. Các ngân hàng phải tránh nội dung của các hộp ký gửi an toàn cũng như tiền được sử dụng để mua séc thủ quỹ và các lệnh chuyển tiền không được thương lượng trong vòng ba năm kể từ ngày mua. Các ngân hàng chỉ có thể rút tiền được sử dụng để mua séc du lịch nếu hơn 15 năm trôi qua kể từ khi người mua mua séc.

Quá trình Escheat

Các doanh nghiệp ở California chỉ có thể tránh tài sản cho tiểu bang nếu chủ sở hữu sống ở tiểu bang hoặc nếu địa chỉ được biết đến cuối cùng của chủ sở hữu là ở tiểu bang. Ngay cả khi chủ tài khoản không sử dụng tài khoản cũng như không liên lạc với ngân hàng về tài khoản trong ba năm, ngân hàng chỉ có thể tránh tài khoản tiếp tục gửi cho nhà nước nếu chủ tài khoản không mở bất kỳ tài khoản nào khác tại cùng một tổ chức trong cùng ba năm giai đoạn. Theo Văn phòng Kiểm soát viên Tiểu bang California, tính đến năm 2011, tiểu bang này nắm giữ tài sản không có người nhận với tổng giá trị là 5,7 tỷ đô la.

Khai hoang tài sản

Nếu chủ sở hữu tài sản không liên lạc với chủ sở hữu tài sản trong hai năm rưỡi, chủ sở hữu tài sản phải thông báo cho chủ sở hữu tài sản qua thư của luật bất động sản không có yêu cầu của California. Nếu chủ sở hữu tài sản không phản hồi và chủ sở hữu tài sản tránh tài sản đó, chủ sở hữu tài sản có thể nộp Mẫu xác nhận quyền sở hữu đối với quỹ tài sản không được yêu cầu. Nếu bạn yêu cầu bồi thường đối với tài sản có tổng trị giá hơn 1.000 đô la, bạn phải có một công chứng viên để ký vào mẫu đơn yêu cầu của mình. Thông thường, khiếu nại được xử lý trong vòng 180 ngày.