Mục lục:
Cách rút tiền từ kế hoạch 529. Kế hoạch tiết kiệm đại học 529 có lợi ích rút tiền khi đi học. Nếu tiền được rút cho các chi phí giáo dục trực tiếp, bao gồm học phí, sách và phòng và bảng, thì tiền có thể được rút toàn bộ giá trị, không phát sinh thuế. Nếu trường hợp khẩn cấp không lường trước phát sinh hoặc người thụ hưởng quyết định không theo đuổi các nghiên cứu cấp đại học, thì tiền có thể được chuyển hoặc rút, trừ đi một khoản phí phạt. Dù bằng cách nào, chủ tài khoản vẫn duy trì quyền kiểm soát.
Bậc thang
Thực hiện theo các hướng dẫn kế hoạch cá nhân để thực hiện rút tiền cho các chi phí đại học. Một số tiểu bang có thể yêu cầu tiền được phân phối trực tiếp cho một tổ chức giáo dục. Các kế hoạch khác có thể thực hiện giải ngân hoặc hoàn trả trực tiếp cho chủ tài khoản.
Bậc thang
Tối đa hóa thu nhập miễn thuế của bạn bằng cách rút 529 tiền khi cần thiết, thay vì một lần. Kiểm tra với các quy tắc kế hoạch cá nhân của bạn.
Bậc thang
Thời gian rút tiền của bạn để chúng xảy ra mà không có tác động tiêu cực đến trường hợp hỗ trợ tài chính của con bạn. Khi bạn nhận được tiền cũng có thể ảnh hưởng đến việc bạn đủ điều kiện nhận tín dụng thuế giáo dục. Tham khảo ý kiến một hỗ trợ tài chính hoặc chuyên gia thuế đầu tiên.
Bậc thang
Đảm bảo rằng các chi phí bạn dự tính đủ điều kiện nhận 529 tiền. Trường phải được công nhận và chi phí chiếm. Tìm hướng dẫn theo các kế hoạch tiểu bang riêng lẻ tại Saving for College trực tuyến (xem Tài nguyên bên dưới).
Bậc thang
Rút tiền cho các mục đích phi giáo dục theo tài khoản 529 cụ thể của bạn. Trừ khi người thụ hưởng đã chết hoặc không còn cần tiền do học bổng, bạn sẽ phải trả 10% tiền phạt cho thu nhập cộng với thuế theo tỷ lệ thu nhập của bạn.
Bậc thang
Thời gian rút tiền của bạn, nếu có thể, để có hiệu quả tốt nhất đối với tình trạng thuế hoặc khoản vay chung của bạn. Mặc dù thật tuyệt vời khi có một dòng tiền nhanh chóng, bạn cũng có thể thấy một phản ứng dữ dội về tài chính. Thảo luận về động thái quan trọng này với tư vấn thuế của bạn.