Mục lục:
Giao dịch tiền mặt thường có tài liệu hạn chế, cho vay chúng vào các hoạt động tội phạm như rửa tiền và trốn thuế. Để giúp đỡ trong cuộc chiến chống lại những tội ác này, các ngân hàng Hoa Kỳ điền vào giấy tờ chứng minh số lượng tiền mặt lớn vào các tổ chức của họ. Yêu cầu về số tiền gửi được dựa trên quy định được tạo ra bởi Đạo luật Bảo mật Ngân hàng.
Luật bảo mật ngân hàng
Đạo luật Bảo mật Ngân hàng năm 1970 là luật liên bang yêu cầu tài liệu về các giao dịch tiền mặt lớn. Mục đích của nó là để cản trở hoạt động rửa tiền bằng cách tạo ra một hồ sơ về các giao dịch tiền mặt có thể được chính phủ sử dụng để theo dõi các giao dịch ẩn danh trước đó. Nó đã hữu ích trong các cuộc điều tra hình sự, thuế và các quy định pháp lý khác kể từ khi nó được tạo ra.
Bạn có thể gửi bao nhiêu tiền?
Sau khi Đạo luật Bảo mật Ngân hàng được tạo ra, các ngân hàng và các tổ chức khác phải thay đổi cách họ xử lý tiền mặt. Trước đây bạn có thể gửi hoặc rút bao nhiêu tiền tùy thích mà không cần báo cáo với chính phủ. Sau luật này, luật pháp yêu cầu các ngân hàng điền vào giấy tờ chứng từ tiền gửi hơn 10.000 đô la. Hãy nhớ rằng thuật ngữ "tiền mặt" bao gồm lệnh chuyển tiền, ngoại tệ hoặc hối phiếu ngân hàng cho các mục đích này.
Giấy tờ cần thiết
Khi bạn gửi hơn 10.000 đô la trong giao dịch tiền mặt cho ngân hàng, ngân hàng được yêu cầu điền vào báo cáo giao dịch tiền tệ (TLB). Nó bao gồm thông tin về tất cả các bên có trong giao dịch, bao gồm cả chính bạn, bất kỳ người nào khác có liên quan đến giao dịch và ngân hàng. Sau đó, ngân hàng nộp mẫu đơn thông qua Đạo luật Bảo mật Ngân hàng cho Bộ Tài chính Hoa Kỳ.
Nó không chỉ là ngân hàng
Một số người lầm tưởng rằng chỉ có các ngân hàng phải tuân theo các quy định của Đạo luật Bảo mật Ngân hàng. Trên thực tế, nếu bạn nhận được một giao dịch tiền mặt 10.000 đô la trở lên trong khi kinh doanh hoặc giao dịch, bạn cũng phải báo cáo nó. Bạn phải nộp mẫu 8300 với IRS, bao gồm thông tin của bạn, thông tin của người bạn nhận được tiền và các chi tiết của giao dịch.