Mục lục:
Lưu trữ hồ sơ ngân hàng trực tuyến là một cách dễ dàng. Lưu trữ các phiên bản giấy, cho dù séc bị hủy hoặc báo cáo ngân hàng, là một câu chuyện khác vì không mất nhiều thời gian trước khi chúng lấp đầy các thư mục và ngăn kéo. Đối với mục đích thuế, bạn nên giữ một số hồ sơ trong một thời gian xác định, chỉ trong trường hợp Dịch vụ Doanh thu Nội bộ (IRS) có câu hỏi về các khoản khấu trừ thuế hoặc yêu cầu thông tin liên quan đến thuế khác.
IRS và hồ sơ thuế
Trang web của Tập đoàn Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang khuyên bạn nên giữ bất kỳ séc bị hủy hoặc báo cáo ngân hàng nào liên quan đến thuế trong ít nhất bảy năm. IRS có thể đến sau khi bạn báo cáo thuế quan trọng trong khoảng thời gian đó. Nếu bạn thực hiện giao dịch ngân hàng trực tuyến, bạn có thể yêu cầu ngân hàng gửi cho bạn bản sao séc nhạy cảm với thuế để bạn có một bản sao cứng cho các tệp của mình.
Các mặt hàng không thuế
Nếu bảng sao kê ngân hàng hoặc séc bị hủy không liên quan đến một mặt hàng IRS, bạn có thể hủy nó sau một năm. Tuy nhiên, bạn có thể muốn giữ séc hoặc báo cáo liên quan đến các giao dịch mua lớn trong đời - chẳng hạn như nhà của bạn - vô thời hạn. Điều tương tự cũng đúng đối với séc được viết để nâng cấp nhà, có thể có ích nếu bạn bán bất động sản.