Mục lục:
Một cổ phiếu hoặc quỹ tương hỗ trả cổ tức sẽ trả lại một số thu nhập của nó cho các nhà đầu tư. Mức cổ tức không quan trọng bằng mức lãi suất, nghĩa là tỷ lệ phần trăm lợi nhuận mà cổ tức đại diện. Cổ tức hàng năm 10 xu cho một cổ phiếu $ 1, ví dụ, có nghĩa là cổ phiếu mang lại 10 phần trăm. Khi tính toán cổ tức, việc xem xét "tổng" so với "lợi nhuận ròng" luôn hữu ích.
Tìm ra năng suất gộp
Lợi nhuận gộp là lợi nhuận cổ tức của một cổ phiếu trước khi bất kỳ chi phí, thuế hoặc khấu trừ nào được tính đến. Tính tổng lợi nhuận là một vấn đề đơn giản để chia số tiền cổ tức cho giá cổ phiếu khi nhà đầu tư mua chứng khoán. Lợi tức "hiện tại" sẽ là cùng một tính toán, sử dụng giá cổ phiếu khi trả cổ tức. Con số phần trăm kết quả không bao gồm bất kỳ khoản lãi hay lỗ vốn nào, dù được thực hiện hay chưa thực hiện. Nhiều cổ phiếu trả cổ tức hàng quý, mà bạn phải cộng lại với nhau trong cả năm để tính tổng lợi nhuận hàng năm.
Xuất chi quỹ tương hỗ
Các quỹ tương hỗ trả tiền phân phối, mặc dù trong hầu hết các trường hợp, họ chỉ làm như vậy mỗi năm một lần vào cuối năm. Quỹ là một danh mục đầu tư của chứng khoán: cổ phiếu, trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi, hợp đồng thị trường tiền tệ, hợp đồng tương lai hoặc một số kết hợp của những thứ này và các phương tiện đầu tư khác. Phân phối quỹ đại diện cho thu nhập mà quỹ nhận được từ các khoản đầu tư khác nhau, cũng như thu nhập từ vốn từ mua và bán chứng khoán. Lợi nhuận gộp của các quỹ và cổ phiếu vẫn giữ nguyên: số tiền phân phối hoặc cổ tức, chia cho giá thị trường vào ngày thanh toán. Giá quỹ và cổ phiếu thường điều chỉnh giảm để phản ánh khoản thanh toán khi nó xảy ra.
Cổ tức và cổ phiếu ròng
Nếu cuộc sống đầu tư đơn giản, sẽ không cần tính tỷ suất cổ tức ròng. Nhưng lợi nhuận ròng là sự thật chưa được tiết lộ về số tiền bạn thực sự kiếm được từ khoản đầu tư đó. Khi một cổ phiếu trả cổ tức, Dịch vụ Doanh thu Nội bộ bước vào và đánh thuế vào tiền. Cú đánh thuế phải được trừ vào số tiền cổ tức trước khi tính lãi ròng. Luật thuế tiếp tục làm rối loạn vấn đề bằng cách phân loại cổ tức là "thông thường" hoặc "đủ điều kiện". Bạn trả thuế cho cổ tức thông thường với cùng tỷ lệ với thuế đối với thu nhập khác mà bạn kiếm được. Cổ tức đủ tiêu chuẩn được hưởng mức thuế suất lãi vốn thấp hơn.
Lợi nhuận ròng của quỹ tương hỗ
Nếu bạn đang nắm giữ một quỹ tương hỗ, lợi tức ròng là số tiền phân phối, ít chi phí được tính bởi quỹ, cũng như bất kỳ khoản thuế nào đối với phân phối đó. Tất cả các quỹ tương hỗ đều tính phí và chi phí, thường là trong phạm vi 1 đến 2 phần trăm. Quỹ sẽ tiết lộ chi phí đã tính trong báo cáo tài chính hàng năm. Để tính lợi suất ròng, hãy trừ các chi phí từ số tiền phân phối, sau đó chia kết quả cho giá đóng quỹ vào ngày thanh toán. Ngay cả khi bạn tái đầu tư phân phối vào nhiều cổ phiếu của quỹ, họ vẫn bị đánh thuế trong năm bạn "nhận" chúng.