Mục lục:
Kế thừa tiền có thể là tuyệt vời; trả thuế cho thừa kế của bạn là rất ít thú vị. Nếu dì của bạn để lại tiền cho bạn, bạn có thể phải trả thuế thừa kế và có thể là thuế thu nhập, tùy thuộc vào bản chất của thừa kế của bạn. Bạn có nhiều khả năng trả thuế cho một khoản thừa kế từ dì hoặc chú hơn là nếu nó đến từ cha mẹ hoặc vợ / chồng.
Các loại
Có nhiều cách mà dì hoặc người thân khác có thể để lại tiền cho bạn. Dì của bạn có thể gọi bạn là người thụ hưởng của IRA, 401k hoặc ủy thác sống; cô ấy có thể để lại cho bạn nội dung của một tài khoản ngân hàng; hoặc tài sản thừa kế của bạn có thể là số tiền thu được từ bảo hiểm nhân thọ của dì hoặc trái phiếu tiết kiệm. Luật thuế liên bang đối xử với các thừa kế khác nhau khác nhau; luật thuế tiểu bang cũng vậy, khác nhau giữa 50 chính phủ tiểu bang.
Thuế thu nhập
Hầu hết những người thừa kế không phải lo lắng về việc trả thuế thu nhập đối với tiền thừa kế, nhà văn tài chính Dorothy Rosen tuyên bố trên trang web Bankrate: Dì của bạn sẽ phải trả thuế cho thu nhập của mình khi cô ấy kiếm được, vì vậy nó không bị đánh thuế nữa. Tiền trong một khoản 401k hoặc IRA là một ngoại lệ vì nó được gửi miễn thuế thu nhập (trước thuế). Bạn sẽ phải trả thuế thu nhập cho bất kỳ khoản tiền nào bạn rút từ tài khoản của dì, trừ khi bạn chuyển nó vào một tài khoản hưu trí khác.
Thuế bất động sản
Nếu bất động sản của dì bạn phải chịu thuế bất động sản liên bang, điều đó có thể khiến 45% tiền thừa kế của bạn, trang web hợp pháp của Nolo nêu rõ. Tuy nhiên, bắt đầu từ năm 2011, chỉ những bất động sản trị giá 1 triệu đô la trở lên sẽ phải chịu thuế, mặc dù Quốc hội đã thay đổi số tiền bị cắt giảm nhiều lần trong quá khứ. Một số hình thức thừa kế được an toàn từ thuế bất động sản, chẳng hạn như tiền bạn nhận được từ bảo hiểm nhân thọ của dì. Bất động sản sẽ trả thuế trong thời gian thử thách, trước khi bạn nhận được tài sản thừa kế của bạn.
Thuế nhà nước
Một số tiểu bang đánh thuế bất động sản đối với cư dân đã chết; một số trong số họ đặt nó ở mức có thể đạt được các bất động sản nhỏ hơn chính phủ liên bang và lấy ra nhiều tiền hơn, Kay Bell của Bankrate trực tuyến. Một số ít các quốc gia cũng áp dụng thuế thừa kế bên cạnh thuế bất động sản. Nếu dì của bạn sống ở Pennsylvania chẳng hạn, bạn sẽ bị đánh thuế 15% vào tài sản thừa kế của bạn; Không giống như thuế bất động sản, bạn, không phải bất động sản, phải trả hóa đơn.