Mục lục:
Nộp đơn xin phá sản sẽ không nhất thiết làm hỏng sự nghiệp của bạn nếu bạn - hoặc bạn đang muốn trở thành - một đại diện đã đăng ký trong ngành chứng khoán. Tuy nhiên, bạn sẽ không thể giữ bí mật. Các quốc gia riêng lẻ có các quy tắc và quy định riêng và Cơ quan quản lý ngành tài chính, thường được gọi là FINRA, đã đưa ra các yêu cầu của mình để điều tra lý lịch có hiệu lực từ ngày 1 tháng 7 năm 2015.
FINRA làm gì
FINRA là cơ quan giám sát của ngành chứng khoán và nó tự giám sát - nó tự điều chỉnh. Đạo luật Trao đổi An ninh đã mang lại sự sống cho tổ chức vào năm 1934. Nó được Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch giám sát, và nó cấp phép cho các nhà môi giới và quản lý các công ty thành viên, bao gồm tất cả những người làm kinh doanh với công chúng. FINRA hoạt động để đảm bảo rằng các tiêu chuẩn đạo đức được đáp ứng và có hành động để kỷ luật các nhà môi giới, công ty và đại diện đã chạy trốn hoặc làm tổn hại đến khách hàng và khách hàng.
Nhiệm vụ của bạn để báo cáo
Khi bạn xin việc với một công ty chứng khoán, bạn phải hoàn thành Mẫu U4, Đơn xin đăng ký hoặc chuyển nhượng ngành chứng khoán và gửi nó cho chủ nhân của bạn. Nếu bạn, hoặc một công ty mà bạn kiểm soát, đã nộp đơn xin phá sản trong vòng 10 năm qua, bạn phải đưa thông tin này vào biểu mẫu. Mặc dù phá sản không phải là thanh tự động đối với giấy phép của bạn, nhưng không báo cáo đó là truất quyền theo luật định. Đơn của bạn sẽ không được tự động chấp nhận nếu bạn đã nộp đơn xin phá sản. Nó phải chịu một quy trình xem xét thủ công - nói cách khác, FINRA sẽ điều tra chi tiết về tình huống của bạn. Bạn có nhiều khả năng được chấp thuận nếu lý lịch của bạn không bao gồm các sự cố không đáng có khác, như phạm tội vi phạm quy định hoặc có tiền án.
Vai trò của các công ty thành viên
Hồ sơ phá sản của bạn rất có thể sẽ được đưa ra ánh sáng ngay cả khi bạn không tiết lộ nó. Có hiệu lực từ năm 2015, FINRA yêu cầu các công ty chứng khoán phải làm kiểm tra lý lịch cho tất cả các ứng viên và xác minh thông tin có trong Mẫu U4 của họ. Điêu nay bao gôm tìm kiếm hồ sơ công cộng - và sự phá sản của bạn là một vấn đề hồ sơ công cộng. Nhà môi giới của bạn không thể gửi biểu mẫu đến FINRA trừ khi và cho đến khi hoàn thành kiểm tra lý lịch và phải hoàn thành kiểm tra hồ sơ công khai trong vòng 30 ngày kể từ ngày nộp đơn. FINRA cũng sẽ tự tìm kiếm hồ sơ.
Bộ luật phá sản
Ngoài các yêu cầu và quy định của FINRA, Bộ luật Phá sản Hoa Kỳ có các quy tắc riêng. Nếu bạn đang tích cực làm việc như một nhà môi giới hàng hóa hoặc môi giới chứng khoán, bạn bị giới hạn nộp đơn xin phá sản cá nhân Chương 7. Bạn không thể nộp cho Chương 13, hình thức phá sản nơi bạn trả nợ dưới sự giám sát của tòa án trong vòng ba đến năm năm.