Hạn chế chuyển khoản tại Nigeria

Gửi tiền qua chuyển khoản thường là một công việc thẳng thắn. Tuy nhiên, việc gửi tiền vào và tới Nigeria buộc khách hàng phải đối phó với các hạn chế cụ thể theo quốc gia. Những hạn chế này bao gồm thực tế là các công ty chuyển tiền như Western Union và MoneyGram không cho phép khách hàng ở Nigeria gửi tiền ra nước ngoài và hạn chế nơi có thể thu tiền từ đó.

Cờ Nigeria

Khách hàng chỉ có thể gửi tiền trong nước

Western Union có hơn 2.700 đại lý tại Nigeria. Tuy nhiên, công ty không cho phép khách hàng ở Nigeria chuyển tiền ra nước ngoài, do đó, chuyển khoản ngân hàng chỉ có thể được gửi trong nước. Ngoài ra, việc gửi hơn 10.000 đô la, hoặc số tiền tương đương bằng Naira, tiền tệ Nigeria, sẽ được báo cáo cho Ngân hàng Trung ương Nigeria.

Hạn chế thu tiền ở Nigeria

Mặc dù Western Union không yêu cầu một câu hỏi kiểm tra ở hầu hết các quốc gia, nhưng ở Nigeria cần phải nhận chuyển khoản. Hơn nữa, người nhận không thể thu tiền mà không xuất trình Số kiểm soát chuyển tiền (MTCN), đây là một số duy nhất được gán cho mỗi giao dịch của Western Union và xuất trình giấy tờ tùy thân do chính phủ cấp.

Hạn chế thu tiền bằng đô la Mỹ

Mặc dù công ty cho phép người nhận thu tiền được chuyển bằng đô la Mỹ mà không phải trả thêm phí, nhưng không phải mọi địa điểm của Western Union đều cung cấp dịch vụ này. Thanh toán bằng đô la Mỹ chỉ có sẵn tại một số ngân hàng lớn nhất của Nigeria chứ không phải tại các địa điểm phi ngân hàng. Khoản thanh toán này được đảm bảo tại tất cả các địa điểm của các ngân hàng sau: First Bank of Nigeria, PLC, Zenith International Bank, Wema Bank, Standard Trust Bank. Một số, nhưng không phải tất cả, các địa điểm của các ngân hàng sau đây có thể cung cấp thanh toán bằng tiền mặt tại Đô la Mỹ: Oceanic Bank International, Ecobank Nigeria PLC, Intercontinental Bank PLC, Ngân hàng ủy thác bảo lãnh, Ngân hàng Allstates Trust, Ngân hàng NBM.

Western Union hạn chế gửi tiền đến Nigeria

Thông thường, công ty cho phép chuyển khoản qua ba phương thức: tại địa điểm của đại lý, qua điện thoại hoặc trực tuyến. Tuy nhiên, khách hàng gửi tiền đến Nigeria bị hạn chế làm như vậy chỉ bằng cách đến văn phòng đại lý. Hơn nữa, các khoản tiền có tổng trị giá hơn 10.000 đô la sẽ được báo cáo cho chính quyền Hoa Kỳ thông qua việc tạo Báo cáo giao dịch tiền tệ (TLB) được sử dụng để ngăn chặn rửa tiền và các gian lận tài chính khác.

Hạn chế MoneyGram

Tại Nigeria, MoneyGram không cho phép khách hàng gửi tiền ở trong nước hoặc nước ngoài. Khách hàng chỉ có thể nhận chuyển tiền tại các ngân hàng sau - UBA, Equitorial Trust Bank, Bank PHB, Union Bank of Nigeria PLC, Spring Bank PLC, Fidelity Bank và Afribank của Nigeria PLC. Để thu tiền có dây, người nhận phải có số tham chiếu, điền vào mẫu 'Nhận' và hiển thị nhận dạng tại một trong các ngân hàng liên kết.